• Fecha de publicación: 6 de octubre de 2008

La canciller alemana Angela Merkel anunció ayer que su Gobierno garantizará de manera ilimitada los ahorros de los particulares, en un intento de evitar una retirada masiva de dinero de los bancos tras la crisis originada por la insolvencia del Hypo Real Estate (HRE), el segundo banco hipotecario y de inversión de Alemania, que ha puesto en peligro la estabilidad del sistema financiero germano.

 

"Les decimos a todos los titulares de cuentas de ahorro que sus depósitos están seguros. El Gobierno federal los garantiza", dijo Merkel, durante una breve comparecencia ante la prensa en Berlín. "El mensaje del Gobierno hoy es que no permitiremos que la crisis de un instituto financiero ponga en peligro todo el sistema. Por eso estamos trabajando a toda presión para salvar al Hypo Real Estate", añadió.

Horas después, el Ejecutivo alemán y los bancos llegaban a un acuerdo sobre un plan de rescate de 50.000 millones de euros para evitar la quiebra de la citada entidad. Según informó el Ministerio alemán de Finanzas, los bancos se habían comprometido a conceder un crédito adicional de 15.000 millones de euros que se sumaba a los 35.000 millones a los que se comprometieron Estado y banca hace una semana.

La legislación alemana sólo garantizaba hasta ahora el 90% de los depósitos bancarios hasta un máximo de 20.000 euros. Para el 10% restante y toda suma superior a los 20.000 euros entraba a funcionar un fondo de garantías voluntario en el que participaba la banca privada y que cubría todos los depósitos hasta un máximo del 30% de los recursos propios del banco.

Falta de liquidez

Hypo Real Estate, que cotiza en la Bolsa de Francfort desde 2003, y que forma parte del índice de referencia Dax, se encuentra ante una dramática falta de liquidez a causa de las problemas derivados de su filial irlandesa Depfa Bank, que poseía una amplia cartera de créditos para financiar proyectos de largo alcance.

La legislación alemana sólo garantizaba hasta ahora el 90% de los depósitos bancarios hasta un máximo de 20.000 euros

Los problemas de la entidad surgieron con la crisis de las hipotecas "subprime" en Estados Unidos. A causa de la poca confianza de los mercados financieros, el HRE carecía de margen de maniobra para afrontar una refinanciación de urgencia que ascendía a unos 10.000 millones de euros.

La crisis en Wall Street dejó al banco irlandés con serios problema de liquidez que repercutieron en la casa matriz en Munich, que se convirtió hace una semana en la primera institución bancaria cotizada en Francfort necesitada de ayuda de los poderes públicos.

BNP controla Fortis

Otra entidad en crisis, Fortis, pasará a ser controlada en Bélgica y Luxemburgo por el banco francés BNP Paribas por 14.700 millones de euros, mientras que el Estado belga se convertirá en el primer accionista del grupo francés.

Según informa la prensa gala, BNP Paribas ha comprado el 75% de Fortis en Bélgica y el 67% de la misma entidad en Luxemburgo. El Estado belga y el luxemburgués conservarán una minoría de bloqueo del 25% y del 33%, respectivamente.

El banco francés pagará la transacción en acciones. Bélgica se quedará así con el 10% de BNP, convirtiéndose en su principal accionista por delante de la aseguradora Axa (que tiene el 5,63%), y Luxemburgo, con el 1,4%.

BNP Paribas ha comprado el 75% de Fortis en Bélgica y el 67% de la misma entidad en Luxemburgo

Esta operación era imprescindible después de que el Gobierno holandés decidiera el pasado viernes nacionalizar los activos de Fortis en Países Bajos, incluyendo su parte de ABN Amro.

Con la entrada de BNP Paribas, Bélgica evita tener que nacionalizar también totalmente su parte de Fortis, la otra opción que se barajaba para salvar al banco. BNP comprará también las divisiones de seguros e inversión.

Por su parte, el ministro de Economía del Reino Unido, Alistair Darling, ha prometido hacer todo lo que esté en su mano para ayudar a bancos con problemas, con el fin de estabilizar el sistema financiero. "Estamos estudiando algunos grandes pasos que no daríamos en una situación normal", dijo Darling a la cadena BBC.

El Gobierno británico ya ha rescatado a dos bancos en quiebra, Northern Rock y Bradford and Bingley. Ambas entidades han sido nacionalizadas, si bien la segunda ha sido vendida parcialmente al Banco Santander.