Salta el menú de navegació i ves al contingut

EROSKI CONSUMER, el diari del consumidor

Cercador

logotip de fundació

Canals d’EROSKI CONSUMER


Estàs en la següent localització: Portada > Economia domèstica

Aquest text ha estat traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Blanqueig de diners

Hisenda amplia la suma de diners en efectiu que es pot ingressar o retirar del país, així com la quantitat de metàl·lic per a realitzar operacions dins del territori

Des que va entrar en vigència la nova normativa per a la prevenció del blanqueig de capitals, els moviments dins del territori espanyol de 100.000 euros o més, i els transports fora de les nostres fronteres a partir de 10.000 euros -sempre que tots dos siguin en metàl·lic-, han de declarar-se. L’incompliment de la mesura pot significar-li al portador la pèrdua de la suma o el pagament d’una multa considerable. La xifra màxima que fixava la llei de 1993 era de 80.500 euros, però mai va arribar a aplicar-se per falta d’un model per a realitzar la corresponent declaració. El nou orde ministerial regula l’ús del ‘formulari S1’ que pot aconseguir-se en pàgines webs oficials, oficines de l’Agència Tributària i bancs.

Restriccions de pagaments en efectiu

/imgs/2007/03/dinero01b.jpg

Les operacions en metàl·lic dins d’Espanya tenen un límit, i l’entrada i sortida de diners del país també. Qualsevol persona podria imaginar que és lliure de disposar dels diners estalviats durant tota la seva vida i dirigir-se amb una suma considerable a una immobiliària per a pagar en efectiu la compra d’un pis i assegurar-se un bé immoble determinat, al marge de la inseguretat que impliqui aquesta iniciativa. De la mateixa manera, un cap de compres d’una empresa, en una situació de dificultat, pot pensar a reposar maquinàries abonant el seu cost en metàl·lic per a accelerar el seu trasllat i instal·lació.

Fins a febrer passat, quan va entrar en vigor la llei aprovada al maig de 2006, i a pesar que ja hi havia una llei que limitava “en teoria” aquestes operacions, no s’havia disposat un document determinat perquè el “pagador” registrés aquest tipus de moviments. En canvi, a partir d’ara, està obligat per llei a completar el formulari ‘S1’ dissenyat per Hisenda a través del qual quedaran assentats les seves dades personals i els detalls de la transacció. L’objectiu d’aquesta normativa consisteix a obstaculitzar que els diners “en negre” -procedent del tràfic il·legal, principalment- pugui ser blanquejat a través d’operacions aparentment legalsL’objectiu d’aquesta normativa consisteix a obstaculitzar que el diner negre pugui ser blanquejat a través d’operacions aparentment legals Així, aquesta ordre ministerial limita la quantia dels moviments en efectiu realitzats dins del territori nacional i el seu transport fronterer -tant el seu ingrés com sortida del país-.

Ampliar els límits facilita el blanqueig de diners?

Per a comprendre l’esperit d’aquesta mesura resulta necessari revisar les normatives anteriors. El reglament de la Comunitat Europea de 2005 establia una xifra màxima de 6.000 euros per a qui volgués treure o ingressar efectiu del país. Però aquesta suma era bastant inferior al límit de 15.000 euros recomanat pel Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI), alhora que podia generar impediments operatius a un ciutadà sense ànim de transgredir la llei.

En el cas hipotètic que un espanyol amb compte bancari a Suïssa ingressés de manera habitual al país diners en efectiu per 6.000 euros, ara podrà fer-ho per 10.000. De la mateixa manera, les persones que estiguessin acostumades a realitzar operacions en metàl·lic dins d’Espanya pel límit de 80.500 euros, ara podran fer-ho fins a 99.999 euros.

No obstant això, aquesta aparent paradoxa té la seva explicació. Encara que aquesta ampliació dels límits podria plantejar que la norma s’ha “estovat”, el Ministeri d’Economia i Hisenda sosté que “no suposa riscos rellevants per a la prevenció del blanqueig de capitals”, ja que aquestes operacions fraudulentes solen ser de quantitats majors.

Paginació dins d’aquest contingut

  •  No hi ha cap pàgina anterior
  • Ets a la pàgina: [Pág. 1 de 3]
  • Ves a la pàgina següent: Com afecta la llei »

Et pot interessar:

Infografies | Fotografies | Investigacions