Salta el menú de navegació i ves al contingut

EROSKI CONSUMER, el diari del consumidor

Cercador

logotip de fundació

Canals d’EROSKI CONSUMER


Estàs en la següent localització: Portada > Economia domèstica

Aquest text ha estat traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Blanqueig de diners

Hisenda amplia la suma de diners en efectiu que es pot ingressar o retirar del país, així com la quantitat de metàl·lic per a realitzar operacions dins del territori

Des que va entrar en vigència la nova normativa per a la prevenció del blanqueig de capitals, els moviments dins del territori espanyol de 100.000 euros o més, i els transports fora de les nostres fronteres a partir de 10.000 euros -sempre que tots dos siguin en metàl·lic-, han de declarar-se. L’incompliment de la mesura pot significar-li al portador la pèrdua de la suma o el pagament d’una multa considerable. La xifra màxima que fixava la llei de 1993 era de 80.500 euros, però mai va arribar a aplicar-se per falta d’un model per a realitzar la corresponent declaració. El nou orde ministerial regula l’ús del ‘formulari S1’ que pot aconseguir-se en pàgines webs oficials, oficines de l’Agència Tributària i bancs.

Com afecta la llei

No sols les persones o empreses amb un alt poder adquisitiu han de tenir en compte la nova mesura, ja que concerneix, sense excepció, a tots els espanyols així com als estrangers residents en el territori que pretenguin transportar o realitzar moviments per sumes en efectiu iguals o superiors als 100.000 euros, o el seu equivalent en qualsevol altra moneda o a través de xecs bancaris al portador.

unto a aquesta disposició, Hisenda ha aprovat una altra normativa que prohibeix ingressar o treure del país més de 10.000 euros en efectiu.Al costat d’aquesta disposició, Hisenda ha aprovat una altra normativa que prohibeix ingressar o treure del país més de 10.000 euros en efectiu Què cal tenir en compte abans d’iniciar una operació fora o dins d’Espanya? A continuació es detalla una guia útil per a orientar als ciutadans sobre com actuar davant aquestes situacions, per a prevenir errors involuntaris que poden provocar conseqüències nefastes.

Cal tenir en compte principalment quin tipus d’operacions han de ser declarades. La distinció és clara: les que no igualin ni superin els 100.000 euros no impliquen cap mena de formalització legal. Però, a partir d’aquesta xifra -o al seu equivalent en una altra moneda-, el formulari S1 serà imprescindible. Aquest document s’aconsegueix en la Xarxa i es descarrega fàcilment des de les pàgines de l’Agència Espanyola de l’Administració Tributària (AEAT); del Tresor Públic o del Servei Executiu de la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals. A més pot obtenir-se en totes les delegacions d’Economia i Hisenda, dependències provincials de Duanes o en les administracions de duanes de l’AEAT.

Una vegada que es té el formulari S1, es completa i passa a ser un document tan fonamental com els diners que requereix l’operació. La declaració és gratuïta i no està sotmesa al pagament de cap taxa. Allí han de constar totes les dades requerides -entre ells el nom i cognom, domicili i detalls sobre els diners a invertir-. Cap casella pot quedar en blanc. Es tracta d’una declaració jurada i el seu incompliment o falsedat pot ser penalitzada amb la quitació d’una part o del total dels diners.

Paginació dins d’aquest contingut


Et pot interessar:

Infografies | Fotografies | Investigacions