Salta el menú de navegació i ves al contingut

EROSKI CONSUMER, el diari del consumidor

Cercador

logotip de fundació

Canals d’EROSKI CONSUMER


Estàs en la següent localització: Portada > Economia domèstica

Aquest text ha estat traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Com protegir els estalvis amb valors refugio?

Els valors refugio no obtenen revaloracions molt espectaculars, però el menys es protegiran els estalvis invertits a través de la renda variable

img_68815020160c4c5e6797b

Els valors refugio són aquells que els inversors consideren com més segurs en èpoques d’incertesa, no solament econòmica, sinó també política o geoestratégica, i inclouen l’aigua, l’energia i l’or. No garanteixen cap rendiment fix, però almenys ajuden a protegir la cartera d’inversió en escenaris desfavorables, fins i tot limitant les pèrdues. Com protegir els estalvis amb valors refugio? Per impulsar aquesta estratègia, en aquest article els petits inversors disposaran de més d’una idea a fi de confeccionar la seva inversió amb valors refugio.

/imgs/2016/04/valoresrefugio.listg.jpg

Com protegir els estalvis amb valors refugio?

Els valors refugio són els més defensius del mercat de renda variable. Es caracteritzen perquè la cotització dels seus preus no sofreix oscil·lacions molt importants, sinó que, per contra, mantenen certa estabilitat als mercats on cotitzen. Són molt propensos a ser contractats en períodes d’incertesa econòmica, quan l’evolució de la Borsa no és l’esperada pels inversors, i tenen la seva raó de ser en els períodes recessius de l’economia, amb depreciacions de les companyies que cotitzen.

Els valoris refugis inclouen el sector de les energies i l’or, entre uns altres. Aquestes propostes refugio poden ajudar al fet que les famílies elaborin la seva cartera d’inversió amb majors garanties que no perdran part dels seus estalvis o, almenys, que les pèrdues no seran tan acusades com en altres valors del mercat borsari.

Valoris refugis, com són?

No tots els sectors borsaris són iguals, sinó que hi ha alguns d’ells que parteixen de línies de negoci consolidades i no tan depenents del cicle econòmic. Aquests valors refugio inclouen els sectors de l’energia i l’alimentació. La seva evolució als mercats de renda variable és molt més estable i rares vegades generen oscil·lacions en la seva cotització per sobre del 5%. Estan destinats a un perfil d’inversor molt bé definit: usuaris defensius que no desitgen sorpreses amb els seus diners i que prevalen la seguretat abans que el rendiment que puguin generar.

Img ahorrar valores refugios art
Imatge: csavan

Valors refugio amb rendiment

Les empreses que remuneren als seus accionistes amb aquest pagament fix també pertanyen al grup borsari dels valors refugio. No en va, encara que es produeixin depreciacions en els seus preus, compten amb una rendibilitat anual garantida de fins al 8%, per sobre de l’oferta pels principals productes destinats a l’estalvi (dipòsits a termini, pagarés bancaris, deute públic, etc.), que excepcionalment superen en aquests moments la barrera del 0,50%. Aquests valors refugio són una estratègia molt efectiva i a la qual recorren moltes famílies per constituir una renda fixa dins de la variable, però amb un rendiment més generós que anirà a parar al seu compte corrent amb una periodicitat d’un a quatre pagaments anuals.

Les ‘utilities’ gairebé mai fallen

Sota aquesta denominació s’engloben les empreses cotitzades que presten serveis generals dels quals no poden prescindir els ciutadans: aigua, gas i energia en general. L’índex selectiu nacional, IBEX 35, està integrat amb diverses d’aquestes propostes: Gas Natural, Iberdrola, Endesa, Xarxa Elèctrica Espanyola o Enagás són algunes a les quals poden acollir-se els petits i mitjans estalviadors per no desviar-se dels valors refugio.

Mantenen certa estabilitat en els seus preus i poques vegades generen figures a la baixa de gran importància. A més, compten amb un balanç en els seus resultats empresarials més expansiu que en altres companyies, fins al punt de ser les predilectes per part dels detallistes més conservadors per desenvolupar les seves actuacions als mercats, i que destinen els seus períodes d’inversió a mitjà i llarg termini. Com a conseqüència d’aquestes característiques, són les que millor garanteixen els estalvis a qualsevol classe d’escenari.

L'or: valor refugio per excel·lència

En les referències a valors refugio no ha d’oblidar-se mai el paper que exerceix l’or per preservar els estalvis de les famílies. L’or ha estat històricament l’actiu financer preferit en els escenaris menys favorables. Aquest any ha reprès, i amb força, aquest rol, ja que l’or és un dels pocs actius que mostren amb claredat una evolució alcista en la cotització dels seus preus, amb una revaloració de fins a gairebé el 30%, en contraposició amb l’atonia d’altres mercats.

Per invertir en aquest metall preciós, hi ha dues vies. La primera consisteix a acudir a les companyies que estan vinculades amb el seu procés de comercialització i que cotitzen en Borsa igual que qualsevol valor, encara que para això s’hauran de subscriure les seves accions als mercats internacionals, ja que no estan representades en els índexs nacionals. La segona és a través dels fons d’inversió la composició de la qual està basada en el metall groc i que poden combinar-se amb altres models d’inversió, tant de la renda fixa, com la variable.

RSS. Sigue informado

Et pot interessar:

Infografies | Fotografies | Investigacions