Salta el menú de navegació i ves al contingut

EROSKI CONSUMER, el diari del consumidor

Cercador

logotip de fundació

Canals d’EROSKI CONSUMER


Estàs en la següent localització: Portada > Economia domèstica

Aquest text ha estat traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Economia elabora un nou reglament sobre mesures de prevenció del blanqueig de capitals

  • Autor: Per
  • Data de publicació: Divendres, 17deGenerde2003

El Ministeri d’Economia ha enviat a consulta dels sectors afectats un nou reglament sobre mesures de prevenció del blanqueig de capitals amb el qual s’estreny el cèrcol a aquestes activitats, augmentant les obligacions de recaptar informació sobre els seus clients a bancs, caixes, asseguradores i agències i societats de valors, entre uns altres.

Amb aquesta nova normativa, el Govern complementa el projecte de llei sobre moviments de capitals i mesures de prevenció del blanqueig de diners, que es va aprovar en Consell de Ministres a mitjan passat mes de desembre i que ara es tramita al Congrés dels Diputats.

El projecte de Reial decret, elaborat per la Direcció general del Tresor del Ministeri d’Economia, modifica l’actual Reglament sobre determinades mesures de prevenció de blanqueig de capitals, que data de juny de 1995.

Les principals novetats del projecte de Reial decret radiquen en les noves obligacions de recaptar informació sobre els seus clients que s’exigeixen a les entitats de crèdit, asseguradores, societats i agències de valors, institucions d’inversió col·lectiva, societats gestores de fons d’inversió, pensions, i de cartera, emissores de targetes de crèdit i persones físiques o jurídiques que exerceixin activitat de canvi de moneda.

Al costat de les obligacions actuals d’exigir la presentació dels documents acreditatius de la identitat dels seus clients, el projecte de reglament estableix que les citades entitats “recaptaran dels seus clients la informació precisa i necessària a fi de conèixer la naturalesa de l’activitat professional o empresarial dels mateixos”. A més, bancs, caixes, asseguradores, etc. hauran d’adoptar les mesures que permetin comprovar “raonablement” la veracitat de la informació.

Una altra de les novetats importants és que s’exigeix que les entitats identifiquin als titulars reals pel compte dels quals s’ordenin les transferències. La nova norma especifica que quan es tracti de transferències de fons dins del territori nacional, l’entitat d’origen tindrà les dades d’identificació del que l’ordena i, si escau, de la persona pel compte de la qual actuï (nom i cognoms o denominació social, domicili, número de compte i nombre o codi d’identificació), a la disposició de l’entitat de destinació.

En cas que es tracti de transferències internacionals, el nom i cognoms o denominació social, el domicili i el número de compte de l’ordenant hauran d’acompanyar a la transferència a través de tota la cadena de pagament.

Malgrat incrementar les obligacions d’exigir informació sobre els clients, el projecte de reglament dona cobertura legal a la possibilitat d’entaular relacions de negoci o efectuar operacions per mitjans telefònics, electrònics o telemàtics, amb clients que no es trobin físicament per a la seva identificació. Per poder realitzar aquestes operacions s’exigeix que la identitat dels clients quedi acreditada a través de la signatura electrònica i que el primer ingrés procedeixi d’un compte a nom del mateix client oberta a Espanya o en països que no siguin paradisos fiscals. En tot cas, es preveu que en el termini d’un mes des que s’entaula la relació de negoci les entitats han d’obtenir còpies dels documents que acreditin la identitat d’aquests clients.

S’estableix a més que les entitats abans citades han d’aplicar les mesures addicionals d’identificació i coneixement del client que considerin necessàries per al control del risc de blanqueig de capitals a les àrees d’activitats i negoci més sensibles, en particular, “banca privada, banca de corresponsals, banca a distància, establiments de canvi de moneda i establiments de transferència de fons amb l’exterior”.

El projecte canvia així mateix les excepcions per a l’obligació d’identificar als clients segons l’import. Ara s’eximeix l’obligació d’identificació en aquelles operacions l’import de les quals no superi els 15.000 euros. Amb el nou reglament aquesta excepció es limita a operacions “amb clients no habituals” l’import dels quals no superi aquests 15.000 euros, excepte les transferències, en les quals la identificació del que les ordena “serà en tot cas preceptiva”. S’adverteix que si s’aprecia que els clients fraccionen l’operació per eludir el deure identificació, la qual cosa es tindrà en compte serà la suma total de totes les operacions.

Et pot interessar:

Infografies | Fotografies | Investigacions