El 54% dels espanyols que s’assessoren en temes financers ho fa a través dels bancs

• Autor: Per mediatrader
• Data de publicació: Divendres, 23deSetembrede2011

El 54,2% dels espanyols que s’assessora en temes financers ho fa a través de les entitats bancàries. Del gairebé el 80% d’espanyols que utilitza alguna font d’assessorament financer, un 39,6% empra un altre tipus d’assessors, com a fiscals, advocats o economistes, un 35,9% recorre a assessors financers independents i un 12% ho fa a través Internet.

Així ho reflecteix l’estudi “Coneixement i valoració dels assessors financers a Espanya”, realitzat per l’Institut d’Estudis Borsaris (IBE) juntament amb Inversis Banc i Fidelity International. El cap del departament de recerca del IEB, Lorenzo Dávila, indica que aquesta “bancarización” de l’assessorament financer a Espanya es deu a la “gran professionalització” del sector bancari, “que és molt més fort que en altres països, com Regne Unit, on es recorre més a l’assessor independent”.

Dávila ressalta que les persones que acudeixen als bancs per assessorar-se solen ser persones amb “un menor perfil formatiu” i que les que tenen una major formació utilitzen els serveis d’altres fonts, com les on line. A més, assenyala que són els jubilats els que més recorren a les entitats, mentre que els que busquen assessorament alternatiu solen ser els empresaris i autònoms.

L’estudi subratlla que set de cada 10 inversors estan disposats a pagar pels serveis d’un assessor financer si aquest els ofereix una major confiança i claredat a l’hora de gestionar els seus estalvis. Un 64% diu que pagaria si l’assessor es dediqués a analitzar la seva situació financera concreta, un 60,9% si l’assessorament anés més barat i un 60,6% si li oferís un major ventall de productes entre els quals triar. Dins dels quals utilitzen els serveis d’un assessor financer, el 72,8% confessa estar plenament o bastant satisfet amb el seu treball, mentre que un 23% diu confiar poc en els seus consells i un 4% assegura que no es fia “en absolut” d’aquesta figura.

Un altre dels aspectes que destaca l’estudi del IEB és que el 34,6% dels enquestats assegura que canviaria d’assessor financer perquè no està content amb els serveis de l’actual, mentre que un 42% ho canviaria per millorar el rendiment de les seves inversions. La qüestió monetària és la que menys pesa a l’hora de buscar un altre tipus d’assessorament financer, ja que solament el 21,7% assegura que ho faria si els resultés més econòmic.