Salta el menú de navegació i ves al contingut

EROSKI CONSUMER, el diari del consumidor

Cercador

logotip de fundació

Canals d’EROSKI CONSUMER


Estàs en la següent localització: Portada > Economia domèstica

Aquest text ha estat traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Els clients hauran d’identificar-se per canviar divises o fer enviaments de diners a l’estranger

Les entitats de canvi hauran de guardar còpia dels documents de les operacions realitzades

  • Autor: Per
  • Data de publicació: Dilluns, 12 de Febrer de 2007

Les cases de canvi de monedes i transferències amb l’exterior hauran d’identificar des d’avui a totes les persones que realitzin operacions, mitjançant la presentació del DNI, la targeta de residència o el passaport en vigor, amb la finalitat d’evitar operacions de blanqueig de capitals.

L’Ordre del Ministeri d’Economia i Hisenda sobre prevenció de blanqueig de capitals, que es va aprovar el passat 28 de juliol, també obliga a les entitats de canvi de moneda a guardar una còpia de la documentació de les operacions realitzades i a precisar els mecanismes de control intern. Així mateix, les persones jurídiques o físiques que actuïn en nom d’un client hauran de també ser adequadament identificades.

En el cas que les operacions d’un mateix client superin els 3.000 euros per trimestre natural, es duran a terme mesures addicionals d’identificació, orientades a conèixer l’activitat o activitats que justifiquen la titularitat dels fons que es manegen. En les operacions de canvi de moneda el límit se situa en els 6.000 euros.

En els formularis d’identificació haurà de figurar el nom i els cognoms del ciutadà que va a realitzar l’operació, el seu NIF o DNI, el seu domicili a Espanya, ja sigui temporal o permanent, així com la moneda i l’import de l’operació. Si és una empresa la que realitza la transferència, haurà de figurar la seva denominació i el nom i cognoms d’algun representant.

A més, s’han d’incloure les dades del beneficiari de la transferència, indicant el país de destinació, el tipus concret de l’operació, i el concepte pel qual es realitza la mateixa. El document haurà de ser signat pels clients i per un empleat de l’establiment.

En cas que la transferència es realitzi a través de mitjans telefònics, electrònics o telemàtics s’exigirà al client que s’identifiqui mitjançant una clau i els fons hauran de ser ingressats en un compte corrent obert a Espanya a nom de l’establiment.

Les operacions de canvi de moneda estrangera, després de la massiva arribada d’immigrants a Espanya, han experimentat un creixement significatiu per l’enviament de remeses als seus països d’origen, fons que constitueixen una important aportació al desenvolupament dels països de procedència.

Et pot interessar:

Infografies | Fotografies | Investigacions