Article traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Fons d’inversió indexats, la Borsa per mandrosos

Els fons d'inversió indexats engloben productes financers que reprodueixen l'evolució dels principals índexs i sectors borsaris
Per José Ignacio Recio 21 de juny de 2016
Img fondos inversi en indexados
Imagen: racorn

Invertir diners sense perdre el temps en desxifrar complicades figures de Borsa en els gràfics? Pels qui els qui volen invertir en Borsa sense necessitat de vigilar les seves cotitzacions una solució són els fons d’inversió indexats. Aquests fons reprodueixen els nivells de cotització dels principals índexs de la renda variable, per que manquen de la volatilitat d’altres fons d’inversió. En aquest article s’explica què són els fons d’inversió indexats i les estratègies per guanyar diners amb ells .

Imatge: racorn

Què són els fons d’inversió indexats?

Els fons d’inversió indexats no són un producte financer molt conegut entre els petits inversors. Són dissenys molt convencionals que repliquen directament els nivells de cotitzacions dels principals índexs de les borses de tot el món , des de l’IBEX 35 i fins el Dow Jones, passant pels mercats més actius repartits a través de la geografia internacional.

Els fons indexats tenen el mateix comportament que els índexs als que estan vinculats, sense cap desviació a l’alça o a la baixa . Aquesta és el principal senyal d’identitat de les seves propostes; si l’índex CAC 40 s’aprecia un 4% en una sessió, per exemple, aquest serà el resultat que presenti el fons indexat contractat en aquest mercat borsari.

Els fons indexats depenen dels índexs i sectors de qualsevol mercat financer, sense altres components, com sí ocorre amb els fons de renda variable. Reprodueix, en definitiva, els comportaments de la Borsa a les que van dirigides aquests productes destinats a la inversió.

Estratègies per invertir en fons indexats

Els fons indexats són més convenients de subscriure en certes situacions dels mercats, que aconsellin lligar a algun índex de la renda variable, i per sobre d’altres actius financers de qualsevol naturalesa. Aquestes són cinc estratègies per invertir en fons indexats.

  • 1. Els fons indexats són interessants quan no és desitjable desvincular directament d’un índex o sector de la Borsa i es desitja un retorn en els rendiments amb el mateix nivell que les seves cotitzacions .
  • 2. Els fons indexats només estan destinats per obrir posicions en els mercats de renda variable , sense un altre model en la seva gestió: flexible, amb euro cobert, diversificat amb la renda fixa o baix formats mixtos. No en va, és una inversió total, que no requereix de majors vinculacions.
  • 3. Els fons indexats són recomanables davant el convenciment de què la Borsa pugui tenir un recorregut de certa envergadura durant, almenys, les pròximes sessions de contractació.
  • 4. Els fons indexats permeten optar per un índex en global i acaparar les possibles revaloracions de les seves accions, sense haver d’estudiar quins són els títols amb millor aspecte tècnic per ser subscrits en els mercats financers.
  • 5. Els fons indexats no estan lligats a un índex en concret, ni tan sols és necessari elaborar una cistella de valors per formalitzar aquests fons. N’hi ha prou amb contractar els productes indexats i immediatament se simplificarà el procés .

On es contracten?

Els fons indexats s’estan obrint pas en l’oferta dels bancs . No d’una forma majoritària, però sí, almenys, per satisfer la demanda dels inversors que s’han decantat per aquests models en la seva gestió.

No obstant això, és recomanable establir majors precaucions quan els emissors d’aquests productes són plataformes financeres en línia . Serà necessari que aportin quines garanties faran als estalvis de les famílies i el més important: si hi ha alguna clàusula especial que exigeixi d’una permanència mínima en aquest producte financer, igual que si requereixen de l’obertura d’un compte de valors per operar en els mercats borsaris.

Menys comissions i més barates

Els fons indexats poden contractar des d’aportacions molt assequibles per totes les famílies, des de 1.000 euros d’ara endavant, en funció de la capacitat d’estalvi dels petits inversors. No exigeixen, d’altra banda, de cap termini de permanència, ja que poden obrir i tancar posicions en qualsevol moment . Encara que perquè aquests models siguin més efectius, serà necessari no vendre’ls en menys de sis mesos.

En canvi, on si que incorporen algunes novetats dignes d’esment respecte als fons d’inversió més convencionals és referent a les seves comissions. Com punt de partida són menors, ja que habitualment només comporten la de gestió, amb un màxim de l’1% respecte al capital invertit . Això és pel fet que la senzillesa dels seus models d’inversió, i que no estiguin vinculats a altres actius financers, propícia que els marges comercials de les gestores es redueixin, en alguns casos sota percentatges molt significatius.