Salta el menú de navegació i ves al contingut

EROSKI CONSUMER, el diari del consumidor

Cercador

logotip de fundació

Canals d’EROSKI CONSUMER


Estàs en la següent localització: Portada > Economia domèstica

Aquest text ha estat traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Fons Eurostoxx, invertir sense massa riscos

Permeten estar representat en la renda variable europea sense exposar-se en Borsa, però comporten despeses i comissions de fins al 5%

Img bandera ue Imatge: J J

Invertir en fons Eurostoxx permet a l’estalviador estar en les empreses més representatives de la zona euro sense exposar-se en Borsa. És una opció poc arriscada, molt adequada per a temps d’inestabilitat com l’actual, però té inconvenients. Entre ells, que comporta unes despeses i comissions superiors als de la inversió en Borsa; en ocasions poden elevar-se fins al 5%. Poden subscriure’s des de 100 euros, encara que perquè la inversió sigui rendible l’idoni és dipositar un mínim d’entorn de 3.000 euros.

Inversió sense riscos

Petits i mitjans estalviadors poden invertir els seus diners en la renda variable sense assumir massa riscos a través dels fons d’inversió basats en l’índex Eurostoxx. Aquest índex està compost pels 50 valors de major rellevància de la zona euro, i les companyies susceptibles de ser components d’aquest índex procedeixen d’Àustria, Bèlgica, Finlàndia, França, Alemanya, Itàlia, Luxemburg, Països Baixos i Espanya.

El termini de permanència recomanat per a aquests fons és, en general, molt elevat, entre tres i set anys. Per això, està dirigit a un perfil d’inversor amb cert accent conservador que té les seves mires en el mitjà i llarg termini. Els Eurostoxx són idonis també per a aquest tipus d’inversor perquè permeten als seus subscriptors comptar amb una cartera diversificada, sense haver d’arriscar un sol euro en una aposta borsària amb un únic valor com a objectiu. A més, només es posicionen en empreses d’alta solvència, que seran les que millor comportament desenvolupin conforme remeti la crisi. I no cal conèixer el mercat de divises, ja que la moneda és l’euro.

Està dirigit a un perfil d’inversor amb cert accent conservador, amb mires en el mitjà i llarg termini

També s’ofereixen sota el format de fons garantits, alguna cosa que manté fora de perill la totalitat del capital dipositat, encara que la seva rendibilitat va lligada al fet que es compleixin determinats requisits, en alguns casos molt difícils d’aconseguir.

Els seus incovenientes

Els Eurostoxx tenen una sèrie de desavantatges que els fan atractius només per a alguns segments d’estalviadors:

  • Les seves comissions i despeses són nombrosos i no del tot barats: subscripció, dipòsit, reemborsament, gestió… Oscil·len, en general, entre el 0,5% i 5%.

  • És un mercat de la renda variable menys conegut per part dels inversors mitjans, encara que senzill.

  • En determinades situacions, encara que molt escasses, ha d’assumir-se una elevada volatilitat i un risc alt en la inversió.

  • Els terminis de permanència en gran part de la proposta oferta són excessivament elevats per als interessos dels inversors més agressius.

Últimes ofertes del mercat

Les gestores han elaborat en els últims mesos diverses propostes, sobretot de fons garantits:

  • AC Eurostoxx-50 Índex (Confederació Espanyola de Caixes d’Estalvi): dirigit a un horitzó d’inversió a llarg termini, amb un termini mínim de permanència d’entre cinc i set anys. Es pot subscriure des de 3.000 euros.

  • AC Eurostoxx Garantit-100 (també de la CECA): es pot subscriure des de 600 euros i es dirigeix a inversors que prevegin mantenir la seva inversió conforme amb un període mínim de permanència que equival al venciment de la garantia.

  • Bankinter: assegura, en un termini de quatre anys, el 100% del capital inicial, al que se li sumaran o restaran les variacions mensuals de l’índex de referència europeu, si bé les 16 millors variacions tindran un límit a l’alça del 3%. En cas que la suma de les variacions resultés negativa, el client rebrà només la totalitat del valor liquidatiu de la participació. Té una subscripció mínima inicial de 600 euros i compta amb una comissió de gestió de l’1,90% i una altra de dipòsit del 0,10%.

  • Taronja EuroStoxx-50 (ING Direct): replica l’índex de referència europeu, i quant guanyi aquest, s’embutxacarà el partícip del mateix. Els clients poden estar en posicions compradores en les empreses més representatives de l’economia europea: Allianz, Bayer, Daimlerchrysler, Deutsche Bank, L´Oreal, Nokia, Siemens, Unilever… Aquest fons contempla unes comissions de dipòsit del 0,1% i de gestió del 0,99%, entre les més baixes de l’actual oferta.

  • Caja Madrid Eurostoxx (Caja Madrid): és un producte de baix risc, que garanteix a venciment la totalitat del valor liquidatiu incrementat, en cas de ser positiva, en el 40% de la revaloració de l’índex referenciat. Es pot contractar des de 100 euros. La comissió de subscripció és del 5% i la de reemborsament del 3%.

RSS. Sigue informado

Et pot interessar:

Infografies | Fotografies | Investigacions