Els clients bancaris han d’aportar el seu Document Nacional d’Identitat abans del 30 d’abril, si l’hi demana la seva entitat. Si no ho fan, els seus comptes podrien quedar bloquejades. És una mesura necessària per complir amb tots els requisits que exigeix la normativa de prevenció del blanqueig de capitals (Llei 10/2010 de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme), que obliga als bancs a adoptar mesures de seguretat com la digitalització del DNI i identificar als seus usuaris amb les activitats que realitzen. Com s’indica en les següents línies, comporta un tràmit senzill i n’hi ha prou amb acudir a la sucursal amb la qual s’opera o enviar un correu electrònic. Però convé no oblidar-ho, perquè les conseqüències poden ser molt enutjoses.
És necessari actualitzar les dades i lliurar-los al banc?
Per reforçar la seguretat i protegir la integritat del sistema financer, la Llei 10/2010 de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme va sol·licitar als bancs que recollissin les dades de tots els clients, a fi de controlar les activitats i prevenir qualsevol malversació.
Si els clients no lliuren documents que provin la seva identitat i a quina activitat econòmica es dediquen, el seu compte serà bloquejat
La normativa va entrar en vigor a l’abril de 2010, i el 28 d’abril de 2015 es compleix el termini màxim per reunir tota la informació relativa als clients. Per això, des de fa temps, les entitats estan demanant a les seves usuaris documentació i informació sobre la seva activitat laboral. Cal donar-la? Si el banc no té les dades actualitzades i els sol·licita, sí cal lliurar-los. En cas contrari, es podrien bloquejar els comptes i no es podrien realitzar operacions com a ingressos, transferències o retirades d’efectiu.
Quines dades pot sol·licitar el banc?
Mai es demana número de compte ni import algun. Els documents que sol·licita el banc als seus clients quan hagin de ser actualitzats són sol identificatius -com el DNI, el NIE o el passaport– i aquells que demostrin la seva activitat econòmica o professional.
Segons el tipus d’activitat que es dugui a terme, es pot demanar, a més, un tipus de documentació o una altra: una còpia de la nòmina, de la pensió o subsidi, un certificat de relació laboral emès per l’ocupador, un certificat d’havers, la declaració d’IRPF, l’alta d’activitat en Hisenda, l’última declaració trimestral de l’IVA , l’últim rebut del col·legi professional, el rebut de la Seguretat Social en el règim d’autònoms, etc.
A més, si són societats, el banc també els requereix les escriptures de la companyia i la seva estructura accionarial.
On i com lliurar-los
Lliurar la documentació que sol·licita el banc és molt senzill. N’hi ha prou amb acudir a l’oficina bancària amb la qual s’operi normalment i emplenar un imprès a aquest efecte, a més de presentar tota la documentació que li hagi estat exigida.
També es pot enviar la documentació que demana l’entitat per Internet, a l’adreça de correu electrònic que li faciliti el banc.
