Salta el menú de navegació i ves al contingut

EROSKI CONSUMER, el diari del consumidor

Cercador

logotip de fundació

Canals d’EROSKI CONSUMER


Estàs en la següent localització: Portada > Economia domèstica

Aquest text ha estat traduït per un sistema de traducció automàtica. Més informació, aquí.

Saps com cotitzen els teus fons?

Encara que és un producte destinat al mitjà i llarg termini, és convenient que els subscriptors coneguin amb certa regularitat els preus de les seves participacions

Els partícips dels fons haurien de saber com cotitzen per calibrar l’encertat o no de la seva decisió d’inversió, sobretot en situacions de caigudes severes, conseqüència d’una equivocada estratègia de gestió per part dels seus emissors. Però moltes vegades no coneixen amb exactitud els preus en la seva cotització i pot ocórrer que, després de diversos mesos participant d’ells, desconeguin el seu estat. En els fons hi ha dificultats per accedir a la informació però, com s’explica a continuació, encara que les gestores no tenen l’obligació de proporcionar la cotització de les seves participacions, sí la tenen de lliurar la informació sobre els seus productes, la composició de les seves carteres o la política de gestió de les mateixes. I és convenient que els subscriptors coneguin amb certa regularitat els preus de les seves participacions i que davant un escenari correctiu puguin decidir si venen o traspassen els seus productes per evitar més pèrdues o si inclinar-se per un fons més rendible.

On poden informar-se dels seus preus?

Img billetes100 art
Imatge: Cristian Santinon

Les gestores no estan obligades a proporcionar la cotització de les seves participacions, però sí a lliurar la informació sobre els seus productes

En els fons d’inversió no ocorre com succeeix als mercats borsaris, que poden consultar-se a qualsevol pàgina digital, periòdics i mitjans especialitzats, que fins i tot ofereixen els preus en temps real. La informació és menys transparent i més difícil d’obtenir. Davant aquest escenari és important que els seus partícips tractin de seleccionar canals informatius adequats a través dels quals seguir l’evolució dels seus preus de manera regular.

Són vàries les alternatives que disposen, que procedeixen de les pròpies gestores, entitats financeres i mitjans especialitzats en aquest tipus de productes financers. Cada usuari crearà les seves pròpies fonts d’informació en funció de les prestacions que els ofereixin i també conforme als seus criteris d’utilitat i facilitat d’accés. Per facilitar-los aquesta tasca, no està de més que coneguin amb quines fonts poden explicar per satisfer aquestes necessitats:

  • 1. Gestores dels fons: aquestes empreses financeres tenen les seves pàgines webs, en les quals mostren la cotització de les seves participacions de forma regular. No totes són iguals i, fins i tot, algunes no ofereixen aquest servei. També estan llastrades, en molts casos, perquè no estan en espanyol, tenen dissenys molt desmanegats o el seu accés està reservat als usuaris que s’hagin registrat i tinguin contrasenya.

  • 2. Entitats financeres: bona part dels bancs espanyols compta amb aquesta informació a les seves pàgines webs, encara que en alguns casos sol dels fons procedents de les seves pròpies gestores i no és habitual que proporcionin una llista global de tots els fons.

    Però si s’ha contractat en un banc, el més segur és que els tinguin registrats perquè els seus clients puguin disposar de tota la informació sobre ells.

  • 3. Mitjans especialitzats: si bé la majoria no ofereix aquestes dades, o si més no de forma incompleta, hi ha una sèrie de webs especialitzades en aquest tipus de productes. Brinden una informació detallada de l’evolució en les cotitzacions dels fons d’inversió i abasten a totes les modalitats (renda fixa, variable, mixts, alternatius…). També es poden trobar per gestores, siguin de la procedència que anessin. La seva consulta resulta molt senzilla, amb dissenys molt manejables als quals poden accedir tots els usuaris i fins i tot presenten potents cercadors per facilitar la labor dels seus clients, que uns pocs segons podran arribar a la fitxa dels seus fons.

    És un servei que està obert a tots els usuaris, gratuït i, en molts casos, sense necessitat de registrar-se.

Tot el que han de conèixer els partícips

  • Dins de cada fons ha d’aparèixer una fitxa comercial del mateix. Aquesta haurà de ser completada amb les condicions de contractació i la composició de la seva cartera.
  • L’estratègia d’inversió és un altre element d’anàlisi que mai ha de faltar en la informació que es presta als usuaris.
  • Perquè tinguin majors pautes de coneixement, s’han d’incloure gràfics interactius en els quals es podrà comprovar l’evolució de cada fons en el període que els seus partícips creen necessaris per analitzar-ho: un, dos, cinc, 10 anys…
  • Han de conèixer les rendibilitats generades en tots els terminis, des de fa 10 anys, o en l’últim mes.

Si cada fitxa conté totes aquestes dades, el client tindrà una idea molt aproximada de quin fons ha contractat, amb referències en la seva rendibilitat pel que fa a períodes precedents.

RSS. Sigue informado

Et pot interessar:

Infografies | Fotografies | Investigacions