Saltatu nabigazio-menua eta joan edukira

EROSKI CONSUMER, kontsumitzailearen egunkaria

Bilatzailea

Fundazioaren logotipoa

EROSKI CONSUMERen kanalak


Kokaleku honetan zaude: Azala > Etxeko ekonomia

Artikulu hau itzulpen automatikoko sistema batek itzuli du. Informazio gehiago, hemen.

Euskarara itzultzeko sistemek aurrerapen handiak izan dituzte azken urteotan, baina oraindik badute zer hobetua. Hobekuntza horren parte izan nahi? Aukeratu esaldi osoak nahieran, eta klikatu hemen.

Bankuarekin nire datuak eguneratu behar ditut?

Erakundeak eskatzen badu, apirilaren amaiera baino lehen Nanaren eta jarduera ekonomikoaren egiaztagiriaren kopiak bidali behar dira, zuriketa prebenitzeko araudiaren baldintzak betetzeko

  • Egilea: Argitaratze-dataren
  • arabera: Osteguna, 2015eko apirilaren 09a
img_mujer firmando hd_ 1

Banku-bezeroek apirilaren 30a baino lehen aurkeztu behar dute Nortasun Agiri Nazionala, zure erakundeak hala eskatzen badizu. Egiten ez badute, zure kontuak blokeatuta gera litezke. Kapitalen zuriketa prebenitzeko araudiak eskatzen dituen baldintza guztiak betetzeko behar den neurria da (10/2010 Legea, Kapitalen Zuriketa eta Terrorismoaren Finantzaketa Prebenitzeko Legea), bankuek segurtasun-neurriak hartzera behartzen dituena, hala nola, NAN digitalizatzea eta erabiltzaileak egiten dituzten jarduerekin identifikatzea. Hurrengo lerroetan adierazten denez, izapide erraza da, eta nahikoa da erabiltzen den sukurtsalera joatea edo mezu elektroniko bat bidaltzea. Baina komeni da ez ahaztea, ondorioak oso gogaikarriak izan baitaitezke.

Beharrezkoa al da datuak eguneratzea eta bankuari ematea?

Irudia: lizwest

Segurtasuna indartzeko eta finantza-sistemaren osotasuna babesteko, Kapitalen Zuriketa eta Terrorismoaren Finantzaketa Prebenitzeko 10/2010 Legeak banku guztiei eskatu zien bezero guztien datuak jasotzeko, jarduerak kontrolatzeko eta edozein bidegabeko bidegabe prebenitzeko.

Bezeroek ez badute beren nortasuna eta zein jarduera ekonomikori eskaintzen dioten frogatzen duen dokumenturik ematen, blokeatu egingo dute kontua

2010eko apirilean sartu zen indarrean araudia, eta 2015eko apirilaren 28an bete zen bezeroei buruzko informazio guztia biltzeko epea. Horregatik, aspaldidanik, erakundeek beren lan-jarduerari buruzko dokumentazioa eta informazioa eskatzen ari dira. Eman egin behar da? Bankuak datuak eguneratuta ez baditu eta eskatzen baditu, entregatu egin behar dira. Bestela, kontuak blokeatu ahal izango lirateke, eta ezin izango lirateke eragiketak egin diru-sarrera, transferentzia edo eskudiru-erretirotik.

Zer datu eska ditzake bankuak?

Ez da inoiz kontu-zenbakirik edo zenbatekorik eskatzen. Bankuak bere bezeroei eskatzen dizkien dokumentuak, eguneratu behar direnean, identifikagarriak baino ez dira (NAN, AIZ edo pasaporteak, eta jarduera ekonomikoa edo profesionala frogatzen dutenak).

Egiten den jarduera motaren arabera, eska daiteke, gainera, agiri mota bat edo beste bat: nominaren kopia, pentsio edo subsidioa, egiten den jarduera-motaren arabera, egiten den jarduera mota: Ogasunaren aitorpena, elkargo profesionalaren azken ordainagiria, Sozietateen gaineko Zergaren azken aitorpena, Gizarte Segurantzaren ordainagiria autonomoen erregimenean, eta abar.

Gainera, sozietateak badira, bankuak konpainiaren eskriturak eta akzioen egitura ere eskatzen dizkie.

Non eta nola entregatu

Bankuak eskatzen duen dokumentazioa entregatzea oso erraza da. Aski da banketxera jotzeanormalean, eragiketak egiten dira eta inprimaki bat bete, eskatutako dokumentazio guztia aurkezteaz gain.

Erakundeak eskatzen duen dokumentazioa, Internet bidez, bankuak ematen dion helbide elektronikora ere bidal daiteke.

RSS. Sigue informado

Hau interesa dakizuke:

Infografiak | Argazkiak | Ikerketak