Saltatu nabigazio-menua eta joan edukira

EROSKI CONSUMER, kontsumitzailearen egunkaria

Bilatzailea

Fundazioaren logotipoa

EROSKI CONSUMERen kanalak


Kokaleku honetan zaude: Azala > Etxeko ekonomia

Artikulu hau itzulpen automatikoko sistema batek itzuli du. Informazio gehiago, hemen.

Euskarara itzultzeko sistemek aurrerapen handiak izan dituzte azken urteotan, baina oraindik badute zer hobetua. Hobekuntza horren parte izan nahi? Aukeratu esaldi osoak nahieran, eta klikatu hemen.

Ekonomiak kapital-zuritzearen aurkako prebentzio-neurriei buruzko araudi berria egin du

Finantza entitateek transferentziak edozein zenbatekoan agintzen dituztenak identifikatu beharko dituzte.

  • Egilea: Egilea
  • arabera: Ostirala, 2003ko urtarrilaren 17a

Ekonomia Ministerioak kapital-zuritzearen aurkako prebentzio-neurriei buruzko erregelamendu berri bat bidali du eragindako sektoreei kontsulta egiteko. Horren bidez, jarduera horiek are gehiago estutzen dira, eta, besteak beste, bezeroei buruzko informazioa biltzeko betebeharrak handitzen zaizkie bankuei, kutxei, aseguru-etxeei, agentziei eta balio-sozietateei.

Araudi berri horren bidez, Gobernuak osatu egin du kapital-mugimenduei eta diru-zuritzearen aurkako prebentzio-neurriei buruzko lege-proiektua. Ministroen Kontseiluak onartu zuen, abenduaren erdialdean, eta orain Diputatuen Kongresuan izapidetzen da.

Ekonomia Ministerioko Altxorraren Zuzendaritza Nagusiak egindako Errege Dekretuaren proiektuak 1995eko ekainean aldatu zuen kapitalen zuritzea prebenitzeko neurri batzuei buruzko egungo Erregelamendua.

Errege Dekretuaren proiektuaren berritasun nagusiak honako hauek dira: kreditu-erakundeei, aseguru-etxeei, balore-sozietate eta -agentziei, inbertsio kolektiboko erakundeei, inbertsio-funtsen, pentsioen eta zorro-funtsen sozietate kudeatzaileei, kreditu-txartelen jaulkitzaileei eta moneta-trukean diharduten pertsona fisiko edo juridikoei buruzko informazioa biltzeko betebehar berriak.

Bezeroen identitatea egiaztatzen duten agiriak aurkezteko eskatzeko gaur egungo betebeharrekin batera, erregelamendu-proiektuak ezartzen du erakunde horiek “beren bezeroei beharrezko informazio zehatza eskatuko dietela haien lanbide- edo enpresa-jardueraren izaera ezagutzeko”. Gainera, bankuak, kutxak, aseguru-etxeak, etab. informazioaren egiazkotasuna “arrazoiz” egiaztatzeko neurriak hartu beharko dituzte.

Beste berrikuntza garrantzitsu bat da transferentziak beren kontura antolatzen diren titular errealak identifikatzea eskatzen dutela entitateek. Arau berriak zehazten duenez, lurralde nazionalaren barruko funtsen transferentzien kasuan, jatorrizko erakundeak agindu duenaren identifikazio-datuak izango ditu, eta, hala badagokio, zein pertsonaren kontura ari den (izen-deiturak edo sozietatearen izena, helbidea, kontu-zenbakia eta zenbakia edo identifikazio-kodea), helburuko erakundearen eskura.

Nazioarteko transferentzien kasuan, agindu-emailearen izen-deiturak edo sozietatearen izena, helbidea eta kontu-zenbakia transferentziarekin batera aurkeztu beharko dira, ordainketa-kate osoaren bidez.

Nahiz eta bezeroei buruzko informazioa eskatzeko betebeharrak handitu, araudi-proiektuak legezko estaldura ematen dio negozio-harremanak hasteko edo eragiketak telefonoz, elektronikoki edo telematikoki egiteko aukerari, identifikatzeko fisikoki ez dauden bezeroekin. Eragiketa horiek egin ahal izateko, sinadura elektronikoaren bidez egiaztatu behar da bezeroen nortasuna, eta lehen diru-sarrera Espainian edo paradisu fiskalak ez diren herrialdeetan irekitako bezero beraren izenean egin behar da. Nolanahi ere, negozio-harremana hasi eta hilabeteko epean, entitateek bezero horien nortasuna egiaztatzen duten agirien kopiak lortu beharko dituzte.

Horrez gain, lehen aipatutako erakundeek beharrezkotzat jotzen dituzten neurri gehigarriak aplikatu behar dituzte bezeroa identifikatzeko eta ezagutzeko, jarduera-eremu eta negozio ahulenetan kapitalak zuritzeko arriskua kontrolatzeko; bereziki, “banku pribatua, korrespontsalen bankua, urruneko bankuak, moneta-trukerako establezimenduak eta funtsak atzerrira transferitzeko establezimenduak”.

Proiektuak salbuespenak ere aldatzen ditu, bezeroak zenbatekoaren arabera identifikatzeko. Orain, identifikatzeko betebeharra salbuesten da 15.000 eurotik beherako eragiketetan. Erregelamendu berriaren arabera, salbuespen hori “ohikoak ez diren bezeroekin” egindako eragiketetara mugatzen da, eta eragiketa horien zenbatekoa ez da 15.000 eurotik gorakoa izango, transferentziena izan ezik. Kasu horietan, eragiketak agintzen dituena “nahitaezkoa izango da beti”. Bezeroek eragiketa zatikatzen dutela ikusten bada, identifikatzeko betebeharra saihesteko, eragiketa guztien batura hartuko da kontuan.

Hau interesa dakizuke:

Infografiak | Argazkiak | Ikerketak