Saltatu nabigazio-menua eta joan edukira

EROSKI CONSUMER, kontsumitzailearen egunkaria

Bilatzailea

Fundazioaren logotipoa

EROSKI CONSUMERen kanalak


Kokaleku honetan zaude: Azala > Etxeko ekonomia

Artikulu hau itzulpen automatikoko sistema batek itzuli du. Informazio gehiago, hemen.

Euskarara itzultzeko sistemek aurrerapen handiak izan dituzte azken urteotan, baina oraindik badute zer hobetua. Hobekuntza horren parte izan nahi? Aukeratu esaldi osoak nahieran, eta klikatu hemen.

Ekonomia Sailak kapitalen zuriketa prebenitzeko neurriei buruzko araudi berria egin du

  • Egilea: Egilea
  • arabera: Ostirala, 2003ko urtarrilaren 17a

Ekonomia Ministerioak erregelamendu berri bat bidali du eraginpeko sektoreen kontsultara, kapitalen zuriketa prebenitzeko neurriei buruzkoa. Erregelamendu horren bidez, beste erregelamendu bat egin da, hain zuzen ere, bezeroei, bankuei, aseguru-kutxei eta agentziei eta balore-sozietateei buruzko informazioa biltzeko.

Araudi berri horrekin, gobernuak kapital-mugimenduei eta diru-zuriketa prebenitzeko neurriei buruzko lege-proiektua osatu zuen, eta Ministroen Kontseiluak joan den abenduaren erdialdean onartu zuen. Orain Diputatuen Kongresuan izapidetzen da.

Ekonomia Ministerioko Altxorraren Zuzendaritza Nagusiak egindako Errege Dekretuaren proiektuak aldatu egiten du kapitalen zuriketa prebenitzeko neurri jakin batzuei buruzko egungo araudia, 1995eko ekainekoa.

Honako hauek dira Errege Dekretuaren proiektuaren berritasun nagusiak: bezeroei informazioa biltzeko betebehar berriak, hau da, kreditu-erakundeei, aseguru-etxeei, sozietate eta balore-agentziei, inbertsio kolektiboko erakundeei, inbertsio kolektiboko erakundeei, pentsio-txartelen jaulkitzaileei eta diru-trukeko jarduera egiten duten pertsona fisiko edo juridikoei.

Bezeroen nortasuna egiaztatzen duten dokumentuak aurkezteko egungo betebeharrekin batera, araudi-proiektuak ezartzen du erakunde horiek beren bezeroei informazio zehatza eta beharrezkoa eskatuko dietela, haien lanbide – edo enpresa-jardueraren izaera ezagutzeko. Gainera, bankuak, kutxak, aseguru-etxeak eta abar. informazioaren egiazkotasuna “arrazoizkoa” dela egiaztatzeko neurriak hartu beharko dituzte.

Beste berrikuntza garrantzitsu bat da erakundeek transferentziak egiteko erabiltzen dituzten benetako titularrak identifikatzea eskatzen dela. Arau berriak zehazten du funtsak lurralde nazionalean transferitzen direnean jatorrizko erakundeak xedeko erakundearen eskura izango dituela agindu duenaren identifikazio-datuak eta, hala badagokio, bere kontura diharduen pertsonaren identifikazio-datuak (izen-abizenak edo sozietatearen izena, helbidea, kontu-zenbakia eta identifikazio-zenbakia).

Nazioarteko transferentziak badira, agindu-emailearen izena eta deiturak, helbidea eta kontu-zenbakia ordainketa-kate osoaren bidez transferituko dira.

Bezeroei buruzko informazioa exijitzeko betebeharrak areagotu arren, araudi-proiektuak lege-estaldura ematen die negozio-harremanak sortzeko aukerari edo eragiketak telefono, elektroniko edo telematika bidez identifikatzeko fisikoki ez dauden bezeroekin. Eragiketa horiek egin ahal izateko, sinadura elektronikoaren bidez egiaztatu behar da bezeroen identitatea, eta lehen diru-sarrera Espainian irekitako bezero beraren izenean edo paradisu fiskalak ez diren herrialdeetan egin behar da. Edonola ere, negozio-harremana hasten denetik hilabeteko epean, bezero horien nortasuna egiaztatzen duten dokumentuen kopiak lortu behar dituzte erakundeek.

Horrez gain, lehen aipatutako erakundeek bezeroaren identifikaziorako eta ezagutzarako neurri gehigarriak aplikatu behar dituzte, hain zuzen ere, jarduera eta negozio sentikorretan kapitalak zuritzeko arriskua kontrolatzeko beharrezkotzat jotzen direnak, bereziki “banku pribatua, korrespontsalen bankuak, urrutiko bankuak, moneta aldatzeko establezimenduak eta funtsak kanpoaldearekin transferitzeko establezimenduak”.

Proiektuak, halaber, bezeroak identifikatzeko betebeharraren salbuespenak aldatzen ditu, zenbatekoaren arabera. Orain, 15.000 eurotik beherako eragiketetan identifikatzeko betebeharra salbuesten da. Araudi berriarekin, salbuespen hau “ohikoak ez diren bezeroekin” eragiketak baino ez dira egiten, 15.000 euro baino gutxiagoko zenbatekoa dutenak, transferentziak izan ezik, horietan “aginduzkoa izango da” agintzea. Ohartarazi da bezeroek eragiketa zatikatzen dutela identifikazio-betebeharra saihesteko, eta eragiketa guztien batura izango dela kontuan hartuko dena.

Hau interesa dakizuke:

Infografiak | Argazkiak | Ikerketak