Ethereum, litecoin eta, batez ere, bitcoin izenak gero eta ezagunagoak dira espainiarren artean. Izan ere, 4,4 milioi herritar inguruk inbertitu edo inbertitu du gure herrialdean kriptomonedetan, Asufinen 'Fintech-en ezagutza, ohitura eta erabilerari buruzko III. Azterlanaren' arabera. Andrés Iniesta futbolaria edo Matt Damon aktorea bezalako pertsonaiek ere sustatu dute horrelako aktiboetan inbertitzea. Hala ere, garrantzitsua da jakitea zer arrisku dakartzan inbertsio horrek, nola eta norekin egin dezakezun, eta jakitea nola eragotzi zure dirua inbertsio modu berri horretan jartzean. Artikulu honetan azalduko dizugu, Marcos Judel abokatuaren laguntzarekin, gaian aditua den abokatu-bulego batean.
Zer iruzur jasan ditzaket kriptomonedetan inbertitzean?
200 eurotik 300.000 eurora bitarte. Kriptomonedetan jakin gabe edo iruzur baten biktima izan ondoren inbertitzean gal ditzakezun kopuruak dira.
Kriptomoneden (edo, behintzat, haren publizitateak “saltzen” dituen erakargarrien) erakargarritasun nagusietako bat errebalorizazio ikusgarriak egiteko aukera da. Baina errealitatea ez da beti horrela, eta kriptobalioetan egindako inbertsioei dagokienez, arreta berezia jarri behar da, horien inguruan ezjakintasun handia baitago (inbertitzen dutenen %59,1ek baino ez daki arrisku-inbertsio baten aurrean daudela, Asufinen txostenaren arabera), eta iruzurgileek ez dute aukera horiek alferrik galtzen.
Marcos Judel abokatuaren arabera (arlo horretan aditua den bufete bateko kidea), eremu horretako iruzurrak gero eta ohikoagoak dira: “Gero eta pertsona gehiagok iruzur egin diete Interneteko ustezko plataformen eta profilen bidez”. Balore Merkatuaren Batzorde Nazionalak berak (Espainiako Bankuaren ondoan) aukera horretaz ohartarazten du kriptoaktiboen bidezko inbertsioan sartzerakoan.
Biktimak erakartzeko, kasu askotan, iruzur horiek errentagarritasun handiak izaten dituzte denbora-tarte laburretan. Adibidez, abokatuak azaltzen duenez, txostenak partekatzen dituzte, eta horietan 200 euro 400 euro aste bat baino ez dira bihurtu, eta funts gehiago transferitzera animatzen dira, birbalorizatzeko aukera gutxi dagoenean.
Iruzurra gertatzen da biktimak diru asko inbertitu duenean, ezin duenean gehiago sartu eta inbertsioa kendu nahi duenean (gehi agindutako irabaziak). Une horretan konturatu da kontuaren atzean zegoen pertsona desagertu egiten dela, edo, are gehiago, diru gehiago eskatzen diote tasak edo zergak direla-eta funtsak kentzeko (baita iruzurraren zati bat ere). Funtsak desagertu egin dira, eta irabaziak ez dira inoiz existitu… “Zenbait biktimek uste zuten milioika izan zituztela kriptomonedetan, eta 150.000 euro ere inbertitu zituztela, noski, galdu egin zituztenak”, erantsi du lege-adituak.
Baina ez dira beti iruzurrak izaten. Plataformen edo traderren aurkako salaketak ere izaten dira, kriptomonedetan egindako inbertsio baten galerak direla eta. Horiek ez dira iruzur bat, baizik eta “blockchain inguruko joko espekulatiboaren ondorio”.
Nola saihestu iruzurrak
Irudia: sergeitokmakov
Kriptomonedetan inbertitzean dirua galtzea ez da beti iruzurra, arrisku handiko inbertsioa dela jakitea komeni baita. Hala ere, zure dirua hazteko modu horren alde egitea erabakitzen baduzu, ezinbestekoa da honela egitea:
Enpresa seguruak
Balore Merkatuaren Batzorde Nazionalaren (CNMV) kontrolpean dauden enpresekin lan egitea baino ez da komeni; izan ere, enpresa horiek bakarrik dituzte “gutxieneko bermeak, eta inbertsio-produktuak eskaintzeko prestatuta daude (gizarte-kapitala, iruzurraren aurkako protokoloak, aseguruak, etab.). )” dio abokatuak.
Enpresei buruzko informazio guztia CNMVren webgunean aurki daiteke, bai eta Espainiako Bankuko kriptomoneda- eta exchange-operadoreen erregistroan ere.
Funtsezko hiru gai egiaztatzea
- Inbertsorea identifikatzeko protokolo serioak egotea (KYC: know your costumer).
- Inbertsioa arautuko duen kontratu egokia egotea.
- Enpresa legez eratuta egotea modu errazean legezkotasunez jardun daitekeen herrialde batean.
Ez fidatu web ez oso argiekin
Ez da beti erraza horiek identifikatzea, iruzurrak oso sofistikatuak izaten baitira, baina, oro har, web bat ez da fidagarria baldin eta:
- Ez du informazio argirik edo egiaztagarririk ematen nortzuk diren edo non dauden jakiteko.
- Ez dute kontraturik eskaintzen.
- FIAT edo kriptomonedak bidezko arrazoirik gabe eta erabiltzailea behar bezala identifikatu gabe transferitzeko aukera ematen dute.
- Kopuru handiak eskaintzen dituzte denbora gutxian.
Nola salatu kriptomonedadun iruzur bat
Horrelako iruzurren biktima izan zara? Salatu egin behar duzu, baina ez da beti erraza izaten. Zergatik? Adituak dioenez, “kriptoaktiboetan egiten diren eragiketa horietako asko Europar Batasunetik kanpoko herrialdeetan egiten dira”, eta horrek asko zailtzen ditu errudunak jazartzeko lanak. Gainera, askotan ez dago haririk, profilak faltsuak direlako eta Asiako herrialdeetan ezkutatutako zerbitzarien atzean ezkutatzen direlako.
Nolanahi ere, beti da garrantzitsua salatzea. Nola egin dezakezu?
Polizia
Beti salatu behar da Poliziaren aurrean iruzur egin dizun enpresa espainiarra edo atzerritarra den. Espainiarra bada, gainera, abokatu batekin kontsulta dezakezu auzibidetik kereila bat aurkezteko.
Nolanahi ere, garrantzitsuena da guztiaren froga osoa izatea, “batez ere pertsonak identifikatzeko aukera ematen duena”.
Balore Merkatuko Batzorde Nazionala
Oso komenigarria da gertaerak CNMVn salatzea. Hala, “finantza-txiringitoen” zerrendan iruzur egin dizun plataforma edo webgunea sar dezakezu, eta beste pertsona batzuentzako alerta-egoera gisa balioko du.
