Saltar o menú de navegación e ir ao contido

EROSKI CONSUMER, o diario do consumidor

Buscador

logotipo de fundación

Canles de EROSKI CONSUMER


Estás na seguinte localización: Portada > Economía doméstica

Este artigo foi traducido por un sistema de tradución automática. Máis información, aquí.

Branqueo de diñeiro

Facenda amplía a suma de diñeiro en efectivo que se pode ingresar ou retirar do país, así como a cantidade de metálico paira realizar operacións dentro do territorio

Desde que entrou en vixencia a nova normativa paira a prevención do branqueo de capitais, os movementos dentro do territorio español de 100.000 euros ou máis, e os transportes fóra das nosas fronteiras a partir de 10.000 euros -sempre que ambos sexan en metálico-, deben declararse. O incumprimento da medida pode significarlle ao portador a perda da suma ou o pago dunha multa considerable. A cifra máxima que fixaba a lei de 1993 era de 80.500 euros, pero nunca chegou a aplicarse por falta dun modelo paira realizar a correspondente declaración. A nova orde ministerial regula o uso do ‘formulario S1’ que pode conseguirse en páxinas webs oficiais, oficinas da Axencia Tributaria e bancos.

Restricións de pagos en efectivo

/imgs/2007/03/dinero01b.jpg

As operacións en metálico dentro de España teñen un límite, e a entrada e saída de diñeiro do país tamén. Calquera persoa podería imaxinar que é libre de dispor do diñeiro aforrado durante toda a súa vida e dirixirse cunha suma considerable a unha inmobiliaria paira pagar en efectivo a compra dun piso e asegurarse un ben inmoble determinado, á marxe da inseguridade que implique esta iniciativa. Do mesmo xeito, un xefe de compras dunha empresa, nunha situación de apuro, pode pensar en repor maquinarias abonando o seu custo en metálico paira acelerar o seu traslado e instalación.

Até febreiro pasado, cando entrou en vigor a lei aprobada en maio de 2006, e a pesar de que xa había una lei que limitaba “en teoría” estas operacións, non se dispuxo un documento determinado para que o “pagador” rexistrase este tipo de movementos. En cambio, a partir de agora, está obrigado por lei a completar o formulario ‘S1’ deseñado por Facenda a través do cal quedarán asentados os seus datos persoais e os detalles da transacción. O obxectivo desta normativa consiste en obstaculizar que o diñeiro “en negro” -procedente do tráfico ilegal, principalmente- poida ser blanqueado a través de operacións aparentemente legaisO obxectivo desta normativa consiste en obstaculizar que o diñeiro negro poida ser blanqueado a través de operacións aparentemente legais Así, esta orde ministerial limita a contía dos movementos en efectivo realizados dentro do territorio nacional e o seu transporte fronteirizo -tanto o seu ingreso como saída do país-.

Ampliar os límites facilita o branqueo de diñeiro?

Paira comprender o espírito desta medida resulta necesario revisar as normativas anteriores. O regulamento da Comunidade Europea de 2005 establecía una cifra máxima de 6.000 euros paira quen quixese sacar ou ingresar efectivo do país. Pero esta suma era bastante inferior ao límite de 15.000 euros recomendado polo Grupo de Acción Financeira Internacional (GAFI), á vez que podía xerar impedimentos operativos a un cidadán sen ánimo de transgredir a lei.

No caso hipotético de que un español con conta bancaria en Suíza ingresase de maneira habitual ao país diñeiro en efectivo por 6.000 euros, agora poderá facelo por 10.000. Do mesmo xeito, as persoas que estivesen afeitas realizar operacións en metálico dentro de España polo límite de 80.500 euros, agora poderán facelo até 99.999 euros.

Con todo, este aparente paradoxo ten a súa explicación. Aínda que esta ampliación dos límites podería expor que a norma se ha “reblandecido”, o Ministerio de Economía e Facenda sostén que “non supón riscos relevantes paira a prevención do branqueo de capitais”, xa que estas operacións fraudulentas adoitan ser de cantidades maiores.

Paxinación dentro deste contido

  •  Non hai ningunha páxina anterior
  • Estás na páxina: [Pág. 1 de 3]
  • Ir á páxina seguinte: Como afecta a lei »

Pódeche interesar:

Infografía | Fotografías | Investigacións