Saltar o menú de navegación e ir ao contido

EROSKI CONSUMER, o diario do consumidor

Buscador

logotipo de fundación

Canles de EROSKI CONSUMER


Estás na seguinte localización: Portada > Economía doméstica

Este artigo foi traducido por un sistema de tradución automática. Máis información, aquí.

Cando traspasar un fondo de investimento?

Se o rendemento dun fondo de investimento non é o esperado, pódese traspasar sen que a operación leve ningunha recarga

Img coins 9486031280 Imaxe: stevepb

Os fondos de investimento permiten facer crecer o diñeiro nunha conta, e tamén protexer os aforros. Ademais, traspasar un fondo de investimento pode resultar beneficioso se se coñece en que momento facelo. Neste artigo danse todas as claves para acertar e saber cando traspasar un fondo de investimento: unha vez esgotado o rendemento, cando hai comportamentos imprevistos ou un cambio de escenario económico. Tamén explica como facer un traspaso só parcial.

Traspasofondos listgImagen: stevepb

Os fondos de investimento son un produto moi flexible, xa que se poden traspasar en calquera momento. Con esta acción permítese protexer os aforros dunha maneira máis eficaz. Ademais, este movemento non require de ningunha comisión nin outros gastos na súa xestión, sempre que se cumpra cun requisito básico: que se formalice desde a mesma entidade financeira. Pero non sempre é aconsellable traspasar un fondo de investimento, xa que moitos están dirixidos a permanencias a medio e longo prazo.

A continuación de describen os escenarios nos que traspasar un fondo de investimento si resulta beneficioso.

1. Traspasar un fondo sen rendemento

O momento no que se cubriron as expectativas de rendibilidade é perfecto para cambiar de estratexia no investimento. E unha das mellores opcións é traspasar os títulos cara a outro fondo que conte cun potencial de revalorización máis elevado. Será unha forma de actualizar a carteira dentro do mesmo modelo de xestión, sen ter que asumir ningunha clase de gastos adicionais pola operación.

2. Comportamentos imprevistos do fondo de investimento

Outro dos escenarios apropiados para un traspaso dos fondos de investimento é cando o seu rendemento non é o esperado nun principio: ben por un erro do usuario ou polas propias condicións do mercado.

Para emendar esta incidencia, non haberá máis remedio que asumir a equivocación e optar por outros produtos máis rendibles, incluso cambiando de activo financeiro se fose necesario. Nestes casos, será preciso actuar con moita axilidade e sen medo a tomar a decisión. A diferenza pode supor moitos euros na conta dos investidores.

3. Cambios na conxuntura económica

Calquera variación no escenario económico debe levar unha revisión da carteira. Para iso, hai que ter en conta os parámetros que van aparecendo: inflación, crecemento económico, política monetaria, etc.

Este cambio na conxuntura precisa un traspaso dos fondos e formulacións amoldados á nova realidade que poden implicar unha variación substancial na carteira de investimento. Os fondos flexibles son unha alternativa para adaptarse, ata cubrindo a divisa (euros) para protexer os aforros con maior eficacia.

FondosImagen: lorenzocafaro

4. Traspasar cando o perfil de investimento modifícase

Con certa frecuencia, o modelo de aforro da persoa varía de agresivo a defensivo. Ou viceversa. Este é o momento para realizar unha modificación nos investimentos: pódense reforzar os activos de renda fixa ou variable para satisfacer os intereses a través do traspaso duns fondos a outros máis aconsellables.

Esta estratexia resulta moi útil para actualizar as carteiras de investimento cada certo tempo. En calquera caso, estes movementos non teñen por que ser bruscos, senón que poden desenvolverse aos poucos.

5. Traspaso parcial do fondo de investimento

Non fai falta que o traspaso dos fondos de investimento afecte á totalidade das achegas económicas investidas, xa que poden formalizarse traspasos parciais. Esta operación é moi sinxela, xa que só haberá que indicar o número de títulos que se desexan traspasar. Trátase dunha estratexia de investimento moi áxil para non perder posicións no fondo subscrito, pero tamén para aproveitar as novas oportunidades de negocio que poden presentarse nos fondos.

RSS. Sigue informado

Pódeche interesar:

Infografía | Fotografías | Investigacións