Artigo traducido por un sistema de tradución automática. Máis información aquí.

Como evitar estafas ao investir en criptomonedas

Si invistes en criptomonedas, debes operar só con empresas suxeitas ao control da Comisión Nacional do Mercado de Valores e desconfiar de webs pouco claras
Por Blanca Álvarez 20 de Xaneiro de 2022
Criptomonedas
Imagen: worldspectrum

Ethereum, litecoin e, sobre todo, bitcóin son nomes cada vez máis coñecidos entre os españois. E é que ao redor de 4,4 millóns de cidadáns investiu ou inviste en criptomonedas no noso país, segundo datos do ‘III Estudo sobre coñecemento, hábitos e uso de Fintech‘ de Asufin. Mesmo personaxes coñecidos como o futbolista Andrés Iniesta ou o actor Matt Damon promocionaron o investimento neste tipo de activo. Con todo, é importante saber os riscos que leva este investimento, como e con quen podes facela e estar ao tanto sobre como evitar que che estafen ao colocar o teu diñeiro neste novo modo de investimento. Neste artigo aclarámoscho, con axuda de Marcos Judel, avogado nun bufete experto no tema.

Que estafas podo sufrir ao investir en criptomonedas

Desde 200 euros até 300.000 euros. Son as cantidades que podes perder ao investir sen coñecemento en criptomonedas ou tras ser vítima dunha estafa.

Un dos principais atractivos das criptomonedas (ou, polo menos, os atractivos que “vende” a súa publicidade) é a posibilidade de impresionantes revalorizacións. Pero a realidade non é sempre así, e no caso dos investimentos en criptovalores, hai que prestar una atención engadida, pois existe un gran descoñecemento ao redor deles (só o 59,1 % dos que invisten son conscientes de que están ante un investimento de risco, segundo o informe de Asufin), e os estafadores non adoitan desaproveitar este tipo de oportunidades.

As estafas neste campo, segundo os avogado Marcos Judel, membro dun bufete especializado nesta materia, son cada vez máis frecuentes: “Cada vez hai máis casos de persoas que foron estafadas a través de supostas plataformas e perfís de Internet”. A propia Comisión Nacional do Mercado de Valores (xunto ao Banco de España) alerta desta posibilidade á hora de penetrarse no investimento con criptoactivos.

Paira captar ás vítimas, en moitos casos, estas estafas presentan enormes rendibilidades en cortísimos intervalos de tempo. Por exemplo, como explica o avogado, comparten informes nos que 200 euros convertéronse” en só una semana en 400, e anímase a transferir máis fondos ante inminentes posibilidades de revalorizacións.

A estafa descóbrese cando a vítima xa investiu una gran cantidade de diñeiro, non pode meter máis e desexa retirar o investimento (máis as prometidas ganancias). Nese momento dáse conta de que a persoa que había detrás da conta desaparece ou, mesmo, pídenlle máis diñeiro paira retirar os fondos en concepto de taxas ou impostos (tamén parte da estafa). Os fondos desapareceron e as ganancias nunca existiran… “Hai casos de vítimas que crían ter millóns en criptomonedas e investiran até 150.000 euros, que obviamente perderon”, engade o experto legal.

Aínda que non sempre son estafas. Tamén hai casos de denuncias contra as plataformas ou traders en relación a perdas dun investimento en criptomonedas que poden non ser una estafa, senón “froito do xogo especulativo da contorna blockchain”.

Como se poden evitar as estafas

Evitar estafas al invertir en criptomonedasImaxe: sergeitokmakov

Perder diñeiro ao investir en criptomonedas non sempre responde a unha estafa, xa que convén saber que é una investimento de alto risco. Con todo, si decides apostar por esta maneira de facer crecer o teu diñeiro, é esencial facelo do seguinte modo:

🤑 Empresas seguras

Convén só operar con empresas suxeitas ao control da Comisión Nacional do Mercado de Valores (CNMV), pois unicamente estas “teñen as garantías mínimas e están habilitadas paira ofrecer produtos de investimento (capital social, protocolos antifraude, seguros, etc.)”, sinala o avogado.

É posible atopar toda a información sobre as empresas tanto na web da CNMV, como consultando no rexistro de operadores de criptomonedas e exchanges no Banco de España.

🤑 Verificar tres cuestiones clave

  • Que haxa protocolos serios de identificación do investidor (o que se coñece como KYC: know your costumer).
  • Que exista un contrato adecuado que regule o investimento.
  • Que a empresa estea legalmente constituída nun país no que se poida actuar con legalidade de forma sinxela.

🤑 Desconfiar de webs pouco claras

Non sempre é sinxelo identificalas, xa que as estafas adoitan ser moi sofisticadas, pero en xeral una web non é fiable si:

  • Non ofrece información clara ou contrastable de quen son ou onde están.
  • Non ofrecen contratos.
  • Permiten a transferencia de diñeiro FIAT ou criptomonedas sen xustificacións e sen a adecuada identificación do usuario.
  • Ofrecen grandes cantidades en pouco tempo.

Como denunciar una estafa con criptomonedas

Fuches vítima dunha estafa destas características? Debes denunciar, aínda que non sempre é sinxelo. Por que? Como explica o experto, “moitas destas operacións en criptoactivos realízanse en países fóra da Unión Europea”, algo que complica moito os labores de perseguir aos culpables. Ademais, moitas veces non existe un fío do que tirar porque os perfís son falsos e escóndense tras servidores ocultos en países asiáticos.

En todo caso, sempre é importante denunciar. Como podes facelo?

⭕ Policía

Sempre hai que denunciar ante a Policía, tanto si a empresa que che estafou é española coma se é estranxeira. Si é española, ademais, podes consultar cun avogado paira presentar una querela pola vía xudicial.

O máis importante, en todo caso, é ter proba completa de todo, “especialmente aquela que permita identificar ás persoas”.

⭕ Comisión Nacional do Mercado de Valores

É moi conveniente denunciar os feitos ante a CNMV. Así, esta poderá incluír á plataforma ou web que che estafou na súa listaxe de “chiringuitos financeiros”, e servirá de alerta paira outras persoas.