Saltar o menú de navegación e ir ao contido

EROSKI CONSUMER, o diario do consumidor

Buscador

logotipo de fundación

Canles de EROSKI CONSUMER


Estás na seguinte localización: Portada > Economía doméstica

Este artículo ha sido traducido por un sistema de traducción automática. Más información, aquí.

Como protexer os aforros con valores refuxio?

Os valores refuxio non obteñen revalorizacións moi espectaculares, pero o menos se protexerán os aforros investidos a través da renda variable

img_68815020160c4c5e6797b

Os valores refuxio son aqueles que os investidores consideran como máis seguros en épocas de incerteza, non só económica, senón tamén política ou geoestratégica, e inclúen a auga, a enerxía e o ouro. Non garanten ningún rendemento fixo, pero polo menos axudan a protexer a carteira de investimento en escenarios desfavorables, incluso limitando as perdas. Como protexer os aforros con valores refuxio? Para impulsar esta estratexia, neste artigo os pequenos investidores disporán de máis dunha idea a fin de confeccionar o seu investimento con valores refuxio.

/imgs/2016/04/valoresrefugio.listg.jpg

Como protexer os aforros con valores refuxio?

Os valores refuxio son os máis defensivos do mercado de renda variable. Caracterízanse porque a cotización dos seus prezos non sofre oscilacións moi importantes, senón que, pola contra, manteñen certa estabilidade nos mercados onde cotizan. Son moi propensos a ser contratados en períodos de incerteza económica, cando a evolución da Bolsa non é a esperada polos investidores, e teñen a súa razón de ser nos períodos recesivos da economía, con depreciacións das compañías que cotizan.

Valórelos refuxios inclúen o sector das enerxías e o ouro, entre outros. Este propostas refuxio poden axudar a que as familias elaboren a súa carteira de investimento con maiores garantías de que non perderán parte dos seus aforros ou, polo menos, de que as perdas non serán tan acusadas como noutros valores do mercado bolsista.

Valores refuxios, como son?

Non todos os sectores bolsistas son iguais, senón que hai algúns deles que parten de liñas de negocio consolidadas e non tan dependentes do ciclo económico. Estes valores refuxio inclúen os sectores da enerxía e a alimentación. A súa evolución nos mercados de renda variable é moito máis estable e de cando en cando xeran oscilacións na súa cotización por encima do 5%. Están destinados a un perfil de investidor moi ben definido: usuarios defensivos que non desexan sorpresas co seu diñeiro e que priman a seguridade antes que o rendemento que poidan xerar.

Imaxe: csavan

Valores refuxio con rendemento

As empresas que remuneran aos seus accionistas con este pago fixo tamén pertencen ao grupo bolsista dos valores refuxio. Non en balde, aínda que se produzan depreciacións nos seus prezos, contan cunha rendibilidade anual garantida de ata o 8%, por encima da ofrecida polos principais produtos destinados ao aforro (depósitos a prazo, pagarés bancarios, débeda pública, etc.), que excepcionalmente superan nestes momentos a barreira do 0,50%. Estes valores refuxio son unha estratexia moi efectiva e á que recorren moitas familias para constituír unha renda fixa dentro da variable, pero cun rendemento máis xeneroso que irá parar á súa conta corrente cunha periodicidade dun a catro pagos anuais.

As ‘utilities’ case nunca fallan

Baixo esta denominación englóbanse as empresas cotizadas que prestan servizos xerais dos que non poden prescindir os cidadáns: auga, gas e enerxía en xeral. O índice selectivo nacional, IBEX 35, está integrado con varias destas propostas: Gas Natural, Iberdrola, Endesa, Rede Eléctrica Española ou Enagás son algunhas ás que poden acollerse os pequenos e medianos aforradores para non desviarse dos valores refuxio.

Manteñen certa estabilidade nos seus prezos e poucas veces xeran figuras baixistas de gran calado. Ademais, contan cun balance nos seus resultados empresariais máis expansivo que noutras compañías, ata o punto de ser as predilectas por parte dos comerciantes polo miúdo máis conservadores para desenvolver as súas actuacións nos mercados, e que destinan os seus períodos de investimento a medio e longo prazo. Como consecuencia destas características, son as que mellor garanten os aforros en calquera clase de escenario.

O ouro: valor refuxio por excelencia

Nas referencias a valores refuxio non debe esquecerse nunca o papel que exerce o ouro para preservar os aforros das familias. O ouro foi historicamente o activo financeiro preferido nos escenarios menos favorables. Este ano retomou, e con forza, este rol, xa que o ouro é un dos poucos activos que mostran con claridade unha evolución alcista na cotización dos seus prezos, cunha revalorización de ata case o 30%, en contraposición coa atonía doutros mercados.

Para investir neste metal precioso, hai dúas vías. A primeira consiste en acudir ás compañías que están vinculadas co seu proceso de comercialización e que cotizan en Bolsa do mesmo xeito que calquera valor, aínda que para iso deberanse subscribir as súas accións nos mercados internacionais, xa que non están representadas nos índices nacionais. A segunda é a través dos fondos de investimento cuxa composición está baseada no metal amarelo e que poden combinarse con outros modelos de investimento, tanto da renda fixa, como a variable.

RSS. Sigue informado

Pódeche interesar:

Infografía | Fotografías | Investigacións