Saltar o menú de navegación e ir ao contido

EROSKI CONSUMER, o diario do consumidor

Buscador

logotipo de fundación

Canles de EROSKI CONSUMER


Estás na seguinte localización: Portada > Economía doméstica

Este artigo foi traducido por un sistema de tradución automática. Máis información, aquí.

Economía elabora un novo regulamento sobre medidas de prevención do branqueo de capitais

  • Autor: Por
  • Data de publicación: Venres, 17deXaneirode2003

O Ministerio de Economía enviou a consulta dos sectores afectados un novo regulamento sobre medidas de prevención do branqueo de capitais co que se estreita o cerco a estas actividades, aumentando as obrigacións de solicitar información sobre os seus clientes a bancos, caixas, aseguradoras e axencias e sociedades de valores, entre outros.

Con esta nova normativa, o Goberno complementa o proxecto de lei sobre movementos de capitais e medidas de prevención do branqueo de diñeiro, que se aprobou en Consello de Ministros a mediados do pasado mes de decembro e que agora se tramita no Congreso dos Deputados.

O proxecto de Real Decreto, elaborado pola Dirección Xeral do Tesouro do Ministerio de Economía, modifica o actual Regulamento sobre determinadas medidas de prevención de branqueo de capitais, que data de xuño de 1995.

As principais novidades do proxecto de Real Decreto radican nas novas obrigacións de solicitar información sobre os seus clientes que se esixen ás entidades de crédito, aseguradoras, sociedades e axencias de valores, institucións de investimento colectivo, sociedades xestoras de fondos de investimento, pensións, e de carteira, emisoras de cartóns de crédito e persoas físicas ou xurídicas que exerzan actividade de cambio de moeda.

Xunto ás obrigacións actuais de esixir a presentación dos documentos acreditativos da identidade dos seus clientes, o proxecto de regulamento establece que as citadas entidades “solicitarán dos seus clientes a información precisa e necesaria a fin de coñecer a natureza da actividade profesional ou empresarial dos mesmos”. Ademais, bancos, caixas, aseguradoras, etc. terán que adoptar as medidas que permitan comprobar “razoablemente” a veracidade da información.

Outra das novidades importantes é que se esixe que as entidades identifiquen os titulares reais por cuxa conta se ordenen as transferencias. A nova norma especifica que cando se trate de transferencias de fondos dentro do territorio nacional, a entidade de orixe terá os datos de identificación do que a ordena e, no seu caso, da persoa por cuxa conta actúe (nome e apelidos ou denominación social, domicilio, número de conta e número ou código de identificación), a disposición da entidade de destino.

No caso de que se trate de transferencias internacionais, o nome e apelidos ou denominación social, o domicilio e o número de conta do ordenante deberán acompañar á transferencia a través de toda a cadea de pago.

A pesar de incrementar as obrigacións de esixir información sobre os clientes, o proxecto de regulamento dá cobertura legal á posibilidade de establecer relacións de negocio ou efectuar operacións por medios telefónicos, electrónicos ou telemáticos, con clientes que non se atopen fisicamente para a súa identificación. Para poder realizar estas operacións esíxese que a identidade dos clientes quede acreditada a través da firma electrónica e que o primeiro ingreso proceda dunha conta a nome do mesmo cliente aberta en España ou en países que non sexan paraísos fiscais. En todo caso, prevese que no prazo dun mes desde que se establece a relación de negocio as entidades deben obter copias dos documentos que acrediten a identidade destes clientes.

Establécese ademais que as entidades antes citadas deben aplicar as medidas adicionais de identificación e coñecemento do cliente que consideren necesarias para o control do risco de branqueo de capitais nas áreas de actividades e negocio máis sensibles, en particular, “banca privada, banca de correspondentes, banca a distancia, establecementos de cambio de moeda e establecementos de transferencia de fondos co exterior”.

O proxecto cambia así mesmo as excepcións para a obrigación de identificar os clientes segundo o importe. Agora exímese a obrigación de identificación naquelas operacións cuxo importe non supere os 15.000 euros. Co novo regulamento esta excepción limítase a operacións “con clientes non habituais” cuxo importe non supere estes 15.000 euros, salvo as transferencias, nas que a identificación do que as ordena “será en todo caso preceptiva”. Advírtese que se se aprecia que os clientes fraccionan a operación para eludir o deber de identificación, o que se terá en conta será a suma total de todas as operacións.

Pódeche interesar:

Infografía | Fotografías | Investigacións