Os clientes terán que identificarse para cambiar divisas ou facer envíos de diñeiro ao estranxeiro

• Autor: Por mediatrader
• Data de publicación: Luns, 12deFebreirode2007

As casas de cambio de moedas e transferencias co exterior deberán identificar desde hoxe a todas as persoas que realicen operacións, mediante a presentación do DNI, o cartón de residencia ou o pasaporte en vigor, co fin de evitar operacións de branqueo de capitais.

A Orde do Ministerio de Economía e Facenda sobre prevención de branqueo de capitais, que se aprobou o pasado 28 de xullo, tamén obriga ás entidades de cambio de moeda a gardar unha copia da documentación das operacións realizadas e a precisar os mecanismos de control interno. Así mesmo, as persoas xurídicas ou físicas que actúen en nome dun cliente deberán tamén ser adecuadamente identificadas.

No caso de que as operacións dun mesmo cliente superen os 3.000 euros por trimestre natural, levarán a cabo medidas adicionais de identificación, orientadas a coñecer a actividade ou actividades que xustifican a titularidade dos fondos que se manexan. Nas operacións de cambio de moeda o límite sitúase nos 6.000 euros.

Nos formularios de identificación deberá figurar o nome e os apelidos do cidadán que vai realizar a operación, o seu NIF ou DNI, o seu domicilio en España, xa sexa temporal ou permanente, así como a moeda e o importe da operación. Se é unha empresa a que realiza a transferencia, deberá figurar a súa denominación e o nome e apelidos dalgún representante.

Ademais, débense incluír os datos do beneficiario da transferencia, indicando o país de destino, o tipo concreto da operación, e o concepto polo que se realiza a mesma. O documento deberá ser asinado polos clientes e por un empregado do establecemento.

No caso de que a transferencia realizar a través de medios telefónicos, electrónicos ou telemáticos esixirase ao cliente que se identifique mediante unha clave e os fondos deberán ser ingresados nunha conta corrente aberta en España a nome do establecemento.

As operacións de cambio de moeda estranxeira, tras a masiva chegada de inmigrantes a España, experimentaron un crecemento significativo polo envío de remesas aos seus países de orixe, fondos que constitúen un importante achegue ao desenvolvemento dos países de procedencia.