Saltar o menú de navegación e ir ao contido

EROSKI CONSUMER, o diario do consumidor

Buscador

logotipo de fundación

Canles de EROSKI CONSUMER


Estás na seguinte localización: Portada > Economía doméstica

Este artigo foi traducido por un sistema de tradución automática. Máis información, aquí.

Sabes como cotizan os teus fondos?

Aínda que é un produto destinado ao medio e longo prazo, é conveniente que os subscritores coñezan con certa regularidade os prezos das súas participacións

Os partícipes dos fondos deberían saber como cotizan para calibrar o acertado ou non da súa decisión de investimento, sobre todo en situacións de caídas severas, consecuencia dunha equivocada estratexia de xestión por parte dos seus emisores. Pero moitas veces non coñecen con exactitude os prezos na súa cotización e pode ocorrer que, tras varios meses participando deles, descoñezan o seu estado. Nos fondos hai dificultades para acceder á información pero, como se explica a continuación, aínda que as xestoras non teñen a obrigación de proporcionar a cotización das súas participacións, si a teñen de entregar a información sobre os seus produtos, a composición das súas carteiras ou a política de xestión das mesmas. E é conveniente que os subscritores coñezan con certa regularidade os prezos das súas participacións e que ante un escenario correctivo poidan decidir se venden ou traspasan os seus produtos para evitar máis perdas ou se inclinarse por un fondo máis rendible.

Onde poden informarse dos seus prezos?

Img billetes100 art
Imaxe: Cristian Santinon

As xestoras non están obrigadas a proporcionar a cotización das súas participacións, pero si a entregar a información sobre os seus produtos

Nos fondos de investimento non ocorre como sucede nos mercados bolsistas, que poden consultarse en calquera páxina dixital, xornais e medios especializados, que mesmo ofrecen os prezos en tempo real. A información é menos transparente e máis difícil de obter. Ante este escenario é importante que os seus partícipes traten de seleccionar canles informativas adecuados a través dos que seguir a evolución dos seus prezos de maneira regular.

Son varias as alternativas de que dispoñen, que proceden das propias xestoras, entidades financeiras e medios especializados neste tipo de produtos financeiros. Cada usuario creará as súas propias fontes de información en función das prestacións que lles ofrezan e tamén conforme aos seus criterios de utilidade e facilidade de acceso. Para facilitarlles esta tarefa, non está de máis que coñezan con que fontes poden contar para satisfacer estas necesidades:

  • 1. Xestoras dos fondos: estas empresas financeiras teñen as súas páxinas webs, nas que mostran a cotización das súas participacións de forma regular. Non todas son iguais e, mesmo, algunhas non ofrecen este servizo. Tamén están lastradas, en moitos casos, porque non están en español, teñen deseños moi confusos ou o seu acceso está reservado aos usuarios que se rexistraron e teñan contrasinal.

  • 2. Entidades financeiras: boa parte dos bancos españois conta con esta información nas súas páxinas webs, aínda que nalgúns casos só dos fondos procedentes das súas propias xestoras e non é habitual que proporcionen unha lista global de todos os fondos.

    Pero se se contratou nun banco, o máis seguro é que os teñan rexistrados para que os seus clientes poidan dispor de toda a información sobre eles.

  • 3. Medios especializados: aínda que a maioría non ofrece estes datos, ou cando menos de forma incompleta, hai unha serie de webs especializadas neste tipo de produtos. Brindan unha información pormenorizada da evolución nas cotizacións dos fondos de investimento e abarcan a todas as modalidades (renda fixa, variable, mixtos, alternativos…). Tamén se poden atopar por xestoras, sexan da procedencia que fosen. A súa consulta resulta moi sinxela, con deseños moi manexables aos que poden acceder todos os usuarios e mesmo presentan potentes buscadores para facilitar o labor dos seus clientes, que uns poucos segundos poderán chegar á ficha dos seus fondos.

    É un servizo que está aberto a todos os usuarios, gratuíto e, en moitos casos, sen necesidade de rexistrarse.

Todo o que deben coñecer os partícipes

  • Dentro de cada fondo debe aparecer unha ficha comercial do mesmo. Esta deberá ser completada coas condicións de contratación e a composición da súa carteira.
  • A estratexia de investimento é outro elemento de análise que nunca debe faltar na información que se presta aos usuarios.
  • Para que teñan maiores pautas de coñecemento, débense incluír gráficos interactivos nos que se poderá comprobar a evolución de cada fondo no período que os seus partícipes crean necesarios para analizalo: un, dous, cinco, 10 anos…
  • Deben coñecer as rendibilidades xeradas en todos os prazos, desde hai 10 anos, ou no último mes.

Se cada ficha contén todos estes datos, o cliente terá unha idea moi aproximada de que fondo contratou, con referencias na súa rendibilidade con respecto a períodos precedentes.

RSS. Sigue informado

Pódeche interesar:

Infografía | Fotografías | Investigacións