Saltar o menú de navegación e ir ao contido

EROSKI CONSUMER, o diario do consumidor

Buscador

logotipo de fundación

Canles de EROSKI CONSUMER


Estás na seguinte localización: Portada > Economía doméstica

Este artículo ha sido traducido por un sistema de traducción automática. Más información, aquí.

Teño que actualizar os meus datos co banco?

Se a entidade solicítao, hai que enviar antes de finais de abril copias do DNI e do xustificante de actividade económica para cumprir os requisitos da normativa de prevención do branqueo

img_mujer firmando hd_ 1

Os clientes bancarios deben achegar o seu Documento Nacional de Identidade antes do 30 de abril, se llo pide a súa entidade. Se non o fan, as súas contas poderían quedar bloqueadas. É unha medida necesaria para cumprir con todos os requisitos que esixe a normativa de prevención do branqueo de capitais (Lei 10/2010 de Prevención do Branqueo de Capitais e do Financiamento do Terrorismo), que obriga aos bancos a adoptar medidas de seguridade como a dixitalización do DNI e identificar os seus usuarios coas actividades que realizan. Como se indica nas seguintes liñas, leva un trámite sinxelo e basta con acudir á sucursal coa que se opera ou enviar un correo electrónico. Pero convén non esquecelo, porque as consecuencias poden ser moi engorrosas.

É necesario actualizar os datos e entregalos ao banco?

Imaxe: liz west

Para reforzar a seguridade e protexer a integridade do sistema financeiro, a Lei 10/2010 de Prevención do Branqueo de Capitais e do Financiamento do Terrorismo solicitou aos bancos que recollesen os datos de todos os clientes, con obxecto de controlar as actividades e previr calquera malversación.

Se os clientes non entregan documentos que proben a súa identidade e a que actividade económica dedícanse, a súa conta será bloqueada

A normativa entrou en vigor en abril de 2010, e o 28 de abril de 2015 cúmprese o prazo máximo para reunir toda a información relativa aos clientes. Por iso, desde hai tempo, as entidades están a pedir aos seus usuarios documentación e información sobre a súa actividade laboral. Hai que dala? Se o banco non ten os datos actualizados e solicítaos, si hai que entregalos. En caso contrario, poderíanse bloquear as contas e non se poderían realizar operacións como ingresos, transferencias ou retiradas de efectivo.

Que datos pode solicitar o banco?

Nunca se pide número de conta nin importe algún. Os documentos que solicita o banco aos seus clientes cando deban ser actualizados son só identificativos -como o DNI, o NIE ou o pasaporte– e aqueles que demostren a súa actividade económica ou profesional.

Segundo o tipo de actividade que leve a cabo, pódese pedir, ademais, un tipo de documentación ou outra: unha copia da nómina, da pensión ou subsidio, un certificado de relación laboral emitido polo empregador, un certificado de haberes, a declaración de IRPF, o alta de actividade en Facenda, a última declaración trimestral do IVE, o último recibo do colexio profesional, o recibo da Seguridade Social no réxime de autónomos, etc.

Ademais, se son sociedades, o banco tamén lles require as escrituras da compañía e a súa estrutura accionarial.

Onde e como entregalos

Entregar a documentación que solicita o banco é moi sinxelo. Basta con acudir á oficina bancaria coa que se opere normalmente e encher un impreso para ese efecto, ademais de presentar toda a documentación que lle foi esixida.

Tamén se pode enviar a documentación que pide a entidade por Internet, á dirección de correo electrónico que lle facilite o banco.

RSS. Sigue informado

Pódeche interesar:

Infografía | Fotografías | Investigacións