C贸mo evitar estafas al invertir en criptomonedas

Si inviertes en criptomonedas, debes operar solo con empresas sujetas al control de la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores y desconfiar de webs poco claras
Por Blanca 脕lvarez Barco 20 de enero de 2022
Criptomonedas
Imagen: worldspectrum

Ethereum, litecoin y, sobre todo, bitc贸in son nombres cada vez m谩s conocidos entre los espa帽oles. Y es que alrededor de聽4,4 millones de ciudadanos ha invertido o invierte en criptomonedas en nuestro pa铆s, seg煤n datos del ‘III Estudio sobre conocimiento, h谩bitos y uso de Fintech‘ de Asufin. Incluso personajes conocidos como el futbolista Andr茅s Iniesta o el actor Matt Damon han promocionado la inversi贸n en este tipo de activo. Sin embargo, es importante saber los riesgos que conlleva esta inversi贸n, c贸mo y con qui茅n puedes hacerla y estar al tanto sobre c贸mo evitar que te estafen al colocar tu dinero en este nuevo modo de inversi贸n. En este art铆culo te lo aclaramos, con ayuda de Marcos Judel, abogado en un bufete experto en el tema.

Qu茅 estafas puedo sufrir al invertir en criptomonedas

Desde 200 euros hasta 300.000 euros. Son las cantidades que puedes perder al invertir sin conocimiento en criptomonedas o tras ser v铆ctima de una estafa.

Uno de los principales atractivos de las criptomonedas (o, al menos, los atractivos que 鈥渧ende鈥 su publicidad) es la posibilidad de impresionantes revalorizaciones. Pero la realidad no es siempre as铆, y en el caso de las inversiones en criptovalores, hay que prestar una atenci贸n a帽adida, pues existe un gran desconocimiento en torno a ellos (solo el 59,1 % de los que invierten son conscientes de que est谩n ante una inversi贸n de riesgo, seg煤n el informe de Asufin), y los estafadores no suelen desaprovechar este tipo de oportunidades.

Las estafas en este campo, seg煤n el abogado Marcos Judel, miembro de un bufete especializado en esta materia, son cada vez m谩s frecuentes: 鈥淐ada vez hay m谩s casos de personas que han sido estafadas a trav茅s de supuestas plataformas y perfiles de Internet鈥. La propia Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores (junto al Banco de Espa帽a) alerta de esta posibilidad a la hora de adentrarse en la inversi贸n con criptoactivos.

Para captar a las v铆ctimas, en muchos casos, estas estafas presentan enormes rentabilidades en cort铆simos intervalos de tiempo. Por ejemplo, como explica el abogado, comparten informes en los que 200 euros se han 鈥渃onvertido鈥 en solo una semana en 400, y se anima a transferir m谩s fondos ante inminentes posibilidades de revalorizaciones.

La estafa se descubre cuando la v铆ctima ya ha invertido una gran cantidad de dinero, no puede meter m谩s y desea retirar la inversi贸n (m谩s las prometidas ganancias). En ese momento se da cuenta de que la persona que hab铆a detr谩s de la cuenta desaparece o, incluso, le piden m谩s dinero para retirar los fondos en concepto de tasas o impuestos (tambi茅n parte de la estafa). Los fondos han desaparecido y las ganancias nunca hab铆an existido鈥 鈥淗ay casos de v铆ctimas que cre铆an tener millones en criptomonedas y hab铆an invertido hasta 150.000 euros, que obviamente perdieron鈥, a帽ade el experto legal.

Aunque no siempre son estafas. Tambi茅n hay casos de denuncias contra las plataformas o traders en relaci贸n a p茅rdidas de una inversi贸n en criptomonedas que pueden no ser una estafa, sino 鈥渇ruto del juego especulativo del entorno blockchain鈥.

C贸mo se pueden evitar las estafas

Evitar estafas al invertir en criptomonedasImagen: sergeitokmakov

Perder dinero al invertir en criptomonedas no siempre responde a una estafa, ya que conviene saber que es una inversi贸n de alto riesgo. Sin embargo, si decides apostar por esta manera de hacer crecer tu dinero, es esencial hacerlo del siguiente modo:

馃 Empresas seguras

Conviene solo operar con empresas sujetas al control de la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores (CNMV), pues 煤nicamente 茅stas 鈥渢ienen las garant铆as m铆nimas y est谩n habilitadas para ofrecer productos de inversi贸n (capital social, protocolos antifraude, seguros, etc.)鈥, se帽ala el abogado.

Es posible encontrar toda la informaci贸n sobre las empresas tanto en la web de la CNMV, como consultando en el registro de operadores de criptomonedas y exchanges en el Banco de Espa帽a.

馃 Verificar tres cuestiones clave

  • Que haya protocolos serios de identificaci贸n del inversor (lo que se conoce como KYC: know your costumer).
  • Que exista un contrato adecuado que regule la inversi贸n.
  • Que la empresa est茅 legalmente constituida en un pa铆s en el que se pueda actuar con legalidad de forma sencilla.

馃 Desconfiar de webs poco claras

No siempre es sencillo identificarlas, ya que las estafas suelen ser muy sofisticadas, pero en general una web no es fiable si:

  • No ofrece informaci贸n clara o contrastable de qui茅nes son o d贸nde est谩n.
  • No ofrecen contratos.
  • Permiten la transferencia de dinero FIAT o criptomonedas sin justificaciones y sin la adecuada identificaci贸n del usuario.
  • Ofrecen grandes cantidades en poco tiempo.

C贸mo denunciar una estafa con criptomonedas

驴Has sido v铆ctima de una estafa de estas caracter铆sticas? Debes denunciar, aunque no siempre es sencillo. 驴Por qu茅? Como explica el experto, 鈥渕uchas de estas operaciones en criptoactivos se realizan en pa铆ses fuera de la Uni贸n Europea鈥, algo que complica mucho las labores de perseguir a los culpables. Adem谩s, muchas veces no existe un hilo del que tirar porque los perfiles son falsos y se esconden tras servidores ocultos en pa铆ses asi谩ticos.

En todo caso, siempre es importante denunciar. 驴C贸mo puedes hacerlo?

猸 Polic铆a

Siempre hay que denunciar ante la Polic铆a, tanto si la empresa que te ha estafado es espa帽ola como si es extranjera. Si es espa帽ola, adem谩s, puedes consultar con un abogado para presentar una querella por la v铆a judicial.

Lo m谩s importante, en todo caso, es tener prueba completa de todo, 鈥渆specialmente aquella que permita identificar a las personas鈥.

猸暵燙omisi贸n Nacional del Mercado de Valores

Es muy conveniente denunciar los hechos ante la CNMV. As铆, esta podr谩 incluir a la plataforma o web que te ha estafado en su listado de 鈥渃hiringuitos financieros鈥, y servir谩 de alerta para otras personas.